Volatiliti Pasaran Menawarkan Peluang Menilai Strategi Anda

Oleh Jamie Ebersole, CFA, CFP

Ketahui lebih lanjut mengenai Jamie di laman web kami Tanya Penasihat

Keadaan turun naik baru-baru ini dalam pasaran saham global adalah peringatan bahawa stok tidak selalu naik dalam garisan lurus, seperti kebanyakan kita mungkin mahu. Bagaimanapun, ini tidak bermakna kita menghadapi kemelesetan lain, apatah lagi kemurungan.

Memandangkan sebahagian besar daripada kita tidak dapat memasuki pasaran secara berkesan, tempoh pergolakan ini memberikan kita peluang yang baik untuk menilai semula matlamat dan strategi pelaburan kita untuk melihat sama ada mereka masih masuk akal. Dengan ini, terdapat tiga tip yang saya kongsikan dengan klien saya untuk membantu mereka melalui turun naik:

Tinggal kursus - jangan bereaksi

Penyelidikan menunjukkan bahawa para pelabur umumnya tidak begitu baik untuk meramalkan tahap tinggi dan rendah pasaran dan mereka lebih baik dalam jangka masa panjang dengan baki dilaburkan melalui kitaran pasaran - menunggang naik dan turun. Mempunyai portfolio terpelbagai adalah cara yang baik untuk memelihara kekayaan dan harus melembapkan ketidakstabilan berbanding dengan tertumpu dalam mana-mana pegangan.

Masuklah ke strategi anda dengan penasihat anda

Apabila pasaran tidak menentu, kita benar-benar mula melihat manfaat kepelbagaian. Semasa penjualan saham baru-baru ini, bon diadakan dengan agak baik dan memberikan pengimbangan yang bagus. Sekarang adalah masa yang baik untuk duduk dengan penasihat anda untuk membincangkan strategi portfolio semasa untuk melihat sama ada ia berfungsi seperti yang diharapkan dan sama ada terdapat sebarang kejutan. Pengimbangan semula mungkin diperlukan jika anda mendapati bahawa anda mempunyai terlalu banyak portfolio anda yang diperuntukkan kepada saham individu atau sektor pasaran yang merangkak anda dari semasa ke semasa.

Mengambil kesempatan daripada peluang jualan cukai

Jika anda mempunyai keuntungan modal yang besar dari awal tahun ini, kini mungkin adalah masa untuk menjual pelaburan terjejas untuk mengimbangi keuntungan tersebut dan dengan itu mengurangkan cukai keuntungan modal anda. Rujuk dengan penasihat kewangan anda dan akauntan anda untuk memastikan sebarang jualan diselaraskan dan dilaksanakan dengan cara yang paling cekap cukai. Saya tidak umum mengesyorkan bahawa pelanggan menjual pelaburan pada kerugian tanpa alasan yang baik, jadi pastikan anda mempunyai alasan yang baik.

Pasaran naik dan turun dari masa ke masa, tetapi trend sejarah jangka panjang sentiasa naik. Dalam pasaran turun naik yang tinggi, apabila harga berubah secara dramatik pada hari ke hari, ia boleh menjadi masa yang tepat untuk menyemak portfolio anda untuk memastikan strategi semasa anda berfungsi dan masih bersesuaian dengan matlamat anda. Sekiranya tidak, mungkin masanya untuk membuat perubahan tambahan untuk meletakkan semula portfolio anda untuk jangka panjang.

Artikel ini juga muncul di Nasdaq.

Imej melalui iStock.

Anda mungkin juga berminat:

Adakah Robo-Penasihat Tenggelam Penasihat Kewangan?

Cara Berhenti Mengatasi Pelaburan Anda

Saham kuat? Elakkan Kesilapan Salah Satu Ini

5 Perkara yang Tahu Sebelum Menggunakan Pilihan Saham