3 Cara Sederhana Semua Orang Boleh Hedge Terhadap Inflasi |

Sekiranya anda belum mendengar, inflasi sedang dalam perjalanan. Kadar hutang dan defisit kerajaan yang belum pernah berlaku sebelumnya kemungkinan akan melemahkan nilai dolar pada satu ketika, dengan itu menaikkan harga semua yang dibeli.

Rizab Persekutuan mengatakan tidak ada inflasi yang signifikan lagi. Malah, ia baru-baru ini mengatakan bahawa mungkin ada inflasi yang terlalu kecil dan kemungkinan akan mengekalkan kadar faedah rendah untuk masa depan yang boleh dijangka. Tetapi harga komoditi akan melalui bumbung.

Harga tembaga lebih dari tiga kali ganda sejak akhir tahun 2008, minyak berada di paras $ 90 setong (juga berhampiran dengan tinggi sejak krisis kewangan) dan harga beberapa komoditi makanan seperti jagung dan gandum adalah hampir sepanjang masa. Bahan-bahan ini pula digunakan untuk membuat banyak barangan pengguna.

Walaupun kadar inflasi AS masih rendah, tanda-tanda berbahaya telah mula muncul. Sebagai contoh, kadar Perbendaharaan 10 tahun meningkat kepada kira-kira 3.48%, peningkatan yang ketara daripada 2.48% hanya lima bulan yang lalu. Kadar jangka panjang mencerminkan, sebahagiannya, jangkaan inflasi pada masa akan datang dan meningkat apabila prospek peningkatan inflasi.

Tanda-tanda inflasi lain muncul di luar negara. Inflasi di U.K meningkat kepada 3.7% pada bulan Disember 2010, paras tertinggi dalam lapan bulan dan jauh melebihi sasaran 2%. Ekonomi pasaran yang berkembang seperti China sedang melihat lebih banyak inflasi. Negara telah menaikkan kadar faedah untuk melawan inflasi, yang melonjak kepada 4.6% pada tahun 2010 dan meningkat kepada 5.3% pada bulan Januari. Brazil telah meramalkan kadar inflasi hampir 6% untuk tahun 2011 juga, meningkat daripada 5.9% pada tahun 2010, yang merupakan yang tertinggi sejak 2004. Ini adalah awan ribut yang menggambarkan inflasi. Sekarang adalah masa untuk melindungi portfolio anda sebelum ia tiba.

Berikut adalah tiga pelaburan yang dapat membantu melindungi portfolio anda daripada kenaikan inflasi.

1. Komoditi

Cara yang baik untuk melindung nilai terhadap inflasi ialah dengan melabur dalam aset keras yang cenderung mengekalkan nilai semasa kenaikan harga. Komoditi seperti mineral, bijirin, logam, gula, kapas, ternakan dan minyak biasanya meningkat dengan harga serta inflasi. Malah, apabila indeks harga pengguna (CPI) naik dari 3% pada bulan Mei 1972 hingga 11% pada bulan Disember 1974, Indeks Komoditi S & P Goldman Sachs meningkat 222%, keuntungan tahunan purata 55%.

Terdapat jumlah dana yang diperdagangkan (ETF) yang melabur dalam komoditi tertentu, serta mereka yang melabur dalam pelbagai komoditi yang berbeza. Saya mencadangkan dalam artikel baru-baru ini tiga pelaburan saham berorientasi komoditi yang bukan sahaja dapat berkembang maju pada masa inflasi, tetapi juga mempunyai prospek pertumbuhan yang kukuh walaupun tanpa itu.

[Ketahui lebih lanjut mengenai ciri-ciri Pelaburan Menjawab:

Panduan Pemula untuk Komoditi - Cara Main 2011.] 2. Sekuriti Melindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS)

TIPS adalah bon yang dikeluarkan oleh Perbendaharaan A.S. yang diindeks ke inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna. Berikut adalah cara ia berfungsi …

Menganggap bon bernilai nominal $ 1,000 telah dibeli dengan hasil 3%. Bon A $ 1,000 pada mulanya akan membayar $ 30 setahun ($ 1,000 X 3%). Jika inflasi adalah 5% pada tahun pertama, nilai muka TIPS akan menyesuaikan naik sebanyak 5%, kepada $ 1,050, dan hasil 3% akan meningkat kepada $ 31.50 kerana ia akan berdasarkan nilai muka yang lebih tinggi ($ 1,050 X 3% = $ 31,50).

Walaupun bon ini biasanya membayar faedah yang lebih rendah dari bon tradisional, nilai utama bon akan mengikuti kadar inflasi, dan pendapatan dari sekuriti akan meningkat juga. Bon ini sesuai untuk pelabur yang ingin mengekalkan kuasa utama dan membeli dalam menghadapi inflasi. Tetapi mereka tidak akan memberikan pendapatan semasa yang tinggi.

Salah satu cara paling mudah untuk mendapatkan pendedahan kepada TIPS adalah dengan

iShares Barclays Capital A.S. Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP) . Di samping menyediakan kecairan harian, ETF ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0.20% setahun, membayar pengagihan bulanan dan kini menghasilkan kira-kira 2.5%. 3. Dana Kadar laras

Seperti namanya, dana ini melabur dalam bon yang mempunyai kadar atau hasil yang menyesuaikan secara berkala. Dana ini merupakan cara terbaik untuk mengimbangi dengan kadar faedah yang semakin tinggi, dan harga saham cenderung tetap stabil.

Terdapat dua jenis dana bon kadar laras: dana pinjaman bank dan gadai janji kadar laras. Dana pinjaman bank melabur dalam hutang kanan yang lebih tinggi daripada syarikat-syarikat yang diberi nilai kredit yang rendah, sementara dana gadai janji yang boleh laras melabur dalam bon gadai janji, yang biasanya dijamin oleh kerajaan persekutuan atau agensinya.

Pinjaman bank yang dipegang oleh dana sering pinjaman kepada syarikat dengan kurang daripada penarafan gred pelaburan. Bagaimanapun, pinjaman itu sangat pendek, memberi peluang kepada para peminjam untuk menaikkan kadar faedah. Keupayaan ini untuk mengikuti perubahan kadar faedah juga membantu memastikan prinsipal anda lebih stabil daripada dana bon yang tipikal.

Fleksibiliti Kadar Terapung Pendapatan Tinggi (Nasdaq: FFRHX)

adalah dana pinjaman bank yang tidak ada beban yang kini menghasilkan kira-kira 3.5%. Dana itu adalah salah satu penggiat terbaik dalam kategori semasa tahun 2008 yang teruk. Jika anda menunggu sehingga inflasi tiba, mungkin terlambat untuk melabur dalam sekuriti ini pada harga yang berpatutan.

[Ciri InvestingAnswers:

Harga Emas pada tahun 2011 - Adakah Parti Lebih?.]