Tanya Pakar: Bagaimana Saham 'Dividen Aristokrat' Membantu Anda Mengalahkan Pasaran? |

Setiap minggu, salah satu daripada pakar pelaburan kami menjawab soalan pembaca dalam ruangan Asking InvestingAnswers kami. Ia adalah sebahagian daripada misi kami untuk membantu pengguna membina dan melindungi kekayaan mereka melalui pendidikan. Jika anda ingin kami menjawab salah satu soalan anda, e-mel kepada kami di [email protected] dan masukkan "Q & A Pelaburan" dalam baris subjek. (Nota: Kami tidak akan bertindak balas kepada permintaan untuk pemilihan stok.)

Sejak krisis kewangan tahun 2008, ramai pelabur telah kehilangan minat dalam saham pertumbuhan dan lebih suka menumpukan pada stok yang mampu menghasilkan dividen yang kukuh. Soalan hari ini melihat satu strategi pelaburan yang memberi tumpuan kepada saham dividen yang paling baik.

Soalan : Saya telah mendengar banyak perkara yang baik mengenai "aristokrat dividen."

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

The Investing Answer : Frankie, nama sahaja harus memberitahu anda bahawa ini adalah kumpulan syarikat yang khusus. Standard & Poor's (S & P) melakukan penyelidikan yang menyeluruh, mencari syarikat yang berjaya meningkatkan dividen mereka tahun dan tahun - walaupun ekonomi AS melambat. Mereka mendapati bahawa syarikat-syarikat ini mungkin terus meningkatkan dividen mereka pada kadar yang mantap, baik ke masa depan, hujan atau bersinar.

Untuk menjadi "aristokrat dividen," syarikat mesti berada di S & P 500, mempunyai nilai pasaran sekurang-kurangnya $ 3 bilion dan mesti menaikkan dividennya - sedikit atau banyak - selama 25 tahun berturut-turut. Pada tahun yang lalu, Chevron (NYSE: CVX) , Kardinal Health (NYSE: CAH) dan Pentair (NYSE: PNR) telah disambut kelab. Di sisi lain, krisis kewangan pada tahun 2008 menyebabkan ramai ahli kelab lama - terutamanya bank-bank besar - jatuh sebagai dividen dikurangkan untuk memelihara wang tunai.

Daripada 500 syarikat dalam indeks itu, 42 (atau 8%) membuat gred. Hasil dividen purata aristokrat ini adalah 2.8%, berbanding hasil 1.8% yang ditawarkan oleh 458 syarikat lain dalam S & P 500.

[Ciri PelaburanAnswers: 5 Saham Aristokrat Dividen Terbaik Untuk Pensiunan Portfolio]

S & P mendapati bahawa syarikat-syarikat ini menawarkan twist yang unik. Bukan sahaja mereka menjana aliran pendapatan yang semakin meningkat, mereka juga cenderung melihat harga saham mereka naik nilai pada klip yang dihormati. Malah, para penyelidik S & P mempelajari data sejak 90 tahun yang lalu dan mendapati bahawa pembayaran dividen menyumbang kira-kira satu pertiga daripada kekayaan yang telah dihasilkan oleh saham-saham ini, dengan dua pertiga daripada pulangan pelaburan yang ditangkap oleh kenaikan harga saham. bakul saham ini telah menyampaikan jumlah pulangan (dividen dan kenaikan harga saham) sebanyak 6.3% setiap tahun dalam tempoh lima tahun yang lalu, iaitu tiga kali keuntungan yang disiarkan oleh S & P 500 yang lebih luas. Malah, indeks Aristokrat Dividen S & P 500 telah mengatasi prestasi Indeks S & P 500 selama tempoh tiga, lima, 10 dan 20 tahun dengan jumlah pulangan keseluruhan

Kesalahan Dan Pertahanan

Sebahagian daripada daya tarikan saham yang memiliki sukan yang meningkatkan hasil dividen adalah asasnya yang luas merayu kepada pasaran lembu atau menanggung. Dalam pasaran lembu, stok ini cenderung meningkat sejajar dengan purata yang lebih luas. Dan apabila pasaran merosot, pelabur cenderung untuk menjual saham lain dan bergantung kepada saham dividen mereka sebagai pelaburan beli-dan-pegang. cenderung untuk mengikat pelaburan ke industri tertentu seperti utiliti, hartanah (REIT) atau tenaga Master Limited Partnerships (MLP), aristokrat dividen diwakili oleh banyak industri. Ini menghilangkan risiko portfolio anda yang terikat kepada sekeping sempit pasaran.

Oleh itu, patutkah anda melabur dalam saham aristokrat? Jawapannya adalah ya yang layak. Syarikat-syarikat ini pastinya benar-benar menjadi pemenang, tetapi mereka juga menjadi sangat popular sejak beberapa tahun kebelakangan ini kerana hasil relatif pendapatan pelaburan tetap seperti bon dan CD telah merosot ke arah sifar.

Akhirnya, jenis pelaburan akan bermula untuk menawarkan hasil yang lebih baik, yang akan menarik perhatian dari stok yang membayar dividen. Sebenarnya, bangsawan ini menawarkan peluang jangka panjang yang besar tetapi, seperti banyak stok, mungkin menurun nilai dalam jangka pendek. Jadi jawapan soalan anda sangat bergantung pada berapa lama anda merancang untuk memilikinya.

Satu pemikiran terakhir: Saham yang layak sebagai aristokrat dividen biasanya tidak menawarkan hasil dividen yang paling mantap. Malah, banyak stok seperti

AT & T (NYSE: T)

dan

Duke Energy (NYSE: DUK) menawarkan hasil dalam julat 4% hingga 6% - kira-kira dua kali ganda hasil bangsawan biasa. Namun, tidak seperti penyumbang yang lebih tinggi yang mempunyai prospek pertumbuhan yang lebih terhad dan boleh meningkatkan dividen mereka hanya dengan sederhana, aristokrat dividen kelihatan berada dalam kedudukan yang sangat baik untuk terus meningkatkan dividen mereka dengan pantas. Memiliki mereka sekarang dan anda mungkin terkejut melihat jenis dividen yang mereka hasilkan satu dekade atau dua di masa depan. PS: Jika anda ingin tahu tentang salah satu strategi dividen yang paling berkesan, maka anda perlu mengetahui tentang "The Dividend Trifecta." Ringkasnya, ini merupakan pendekatan tiga bahagian untuk dividen yang mengagihkan keberkesanan setiap dolar yang anda melabur. Pelan ini dirancang secara khusus untuk orang yang ingin bersara lebih awal atau bagi mereka yang ingin mendapatkan aliran pendapatan tambahan sekarang. Pergi ke sini untuk mengetahui lebih lanjut …