Rayakan Hari Perancangan Kewangan SF dengan Nasihat Kewangan Percuma! - Sabtu, 20 Okt

Sabtu ini, penduduk San Francisco akan mendapat peluang untuk menerima nasihat perancangan kewangan percuma dari lebih 100 profesional profesional yang disahkan. Hari Perancangan Kewangan San Francisco ditaja oleh Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat, Persatuan Perancangan Kewangan, Yayasan Perancangan Kewangan, dan Persidangan Mahkamah Tinggi A.S.. Lebih daripada 100 Perancang Kewangan yang Bersertifikat akan berada di lokasi di UC Hastings dari 9 pagi hingga 4 petang yang menawarkan panduan perancangan kewangan percuma. Perancangan Kewangan Percuma? Apa yang ditangkap? Kami mengejar Lynn Ballou, Perancang Kewangan Bersertifikat Lafayette dan Duta Lembaga CFP dan Ingrid Robinson, penganjur penganjur dari Persatuan Perancangan Kewangan untuk mendapatkan beberapa jawapan.

Saya fikir perancangan kewangan hanya untuk orang ramai yang mempunyai aset yang boleh dilabur. Saya baru bermula, apakah perancangan kewangan untuk saya?

Lynn Ballou (LB): Kami percaya terdapat perancang kewangan untuk sesiapa sahaja yang memerlukan bantuan. Saya sering bekerjasama dengan anak-anak pelanggan yang sudah lulus dari kolej untuk membantu mereka membuat rancangan. Seorang perancang kewangan adalah seseorang yang boleh membawa semua bahagian kewangan anda bersama-sama dan membantu anda mencapai matlamat anda. Terdapat perancang bayaran untuk orang yang hanya ingin membantu situasi tertentu, dan NAPFA, Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan mempunyai direktori ahli mereka yang hanya terdiri daripada penasihat bayaran sahaja.

Saya tidak mahu dipasarkan, saya hanya mempunyai beberapa soalan yang merayu kepada saya - akankah perancang kewangan yang disahkan cuba menjual produk saya?

Ingrid Robinson (IR): Perancang kewangan yang sukarela untuk acara ini bahkan tidak dibenarkan memberikan kad perniagaan mereka. Ini adalah satu-satunya acara sukarelawan bagi masyarakat untuk memanfaatkan perkhidmatan perancangan kewangan percuma. Terdapat juga bengkel penuh hari bagi mereka yang hanya ingin datang dan mendapat pendidikan.

Saya melihat ke arah mendapatkan penasihat kewangan sebelum ini - semua orang nampaknya mempunyai beberapa jenis nama selepas nama mereka, CFP, CFA, ChFC. Sukar untuk memberitahu siapa yang harus saya percaya. Kenapa CFP sebutan yang harus memberi saya keyakinan?

LB: Memang benar, terdapat banyak sebutan di sana. Saya adalah CFP generasi pertama, dan saya berharap CFP pada akhirnya akan menjadi pilihan kerana ia menandakan bahawa seseorang secara sukarela menjalani satu set kerja kursus yang ketat, yang memperoleh sekurang-kurangnya 3 tahun pengalaman berkaitan perancangan, dan tertakluk diri mereka untuk keperluan etika yang berterusan. Dalam industri yang tidak memerlukan pensijilan tunggal, kenapa seseorang secara sukarela memilih untuk melakukan kerja untuk mendapatkan jawatan itu kecuali mereka komited untuk membantu orang?

Oleh itu, katakan saya yakin tentang keperluan untuk perancangan kewangan, dan saya memutuskan untuk mula mencari perancang kewangan. Bagaimanakah saya perlu menilai calon yang berpotensi? Saya bukan orang kewangan.

LB: Terdapat tiga perkara yang saya cadangkan lakukan:

1. Buat senarai apa yang anda mahu daripada hubungan dengan penasihat anda. Adakah ini satu kali? (iaitu membuat rancangan untuk keluar dari hutang) Hubungan berterusan? (seseorang untuk memberi nasihat pelaburan berterusan?)
2. Fikirkan pandangan anda sendiri tentang wang - apakah matlamat yang anda cuba capai, apakah keutamaan kewangan anda?
3. Buat senarai pendek orang yang layak di kawasan anda (anda boleh menggunakan direktori papan CFP) dan kemudian sediakan panggilan telefon / mesyuarat pengenalan dengan mereka. Tanya mereka untuk kajian kes orang lain dalam situasi yang sama. Anda juga boleh meminta untuk bercakap dengan rujukan.

Ini adalah hubungan peribadi dan jangka panjang, dan penting untuk melihat jika anda merasakan bahawa ada yang baik, oleh itu pentingnya panggilan / mesyuarat secara langsung.

Saya fikir saya mungkin menyemak Hari Perancangan Kewangan. Dokumen apa yang harus saya bawa untuk memastikan perbualan yang produktif dengan seorang perancang?

IR: Jika anda mempunyai soalan cukai, bawa pulangan cukai terakhir anda. Sekiranya anda mempunyai masalah hutang, bawa apa sahaja yang anda rasa dapat membantu menjelaskan keadaan anda. Yang penting ialah membawa dokumen yang berkaitan dengan situasi yang anda ingin bincangkan.

Cadangan Investmentmatome

Ini adalah peluang yang baik untuk menghadiri bengkel dan mendapatkan gambaran mengenai apa yang boleh dilakukan oleh perancang kewangan untuk anda. Ia mungkin ternyata anda mempunyai asas-asas dan tidak memerlukan bantuan berbayar yang berterusan - tetapi mungkin anda lakukan. Acara ini membolehkan anda bertemu dengan banyak perancang di satu lokasi, dapatkan pertanyaan anda, dan ikuti susulan jika perlu. Pergi ke Snodgrass Hall di UC Hastings Sabtu ini, 20 Okt!