Jemstep Review: Pengurus Portfolio Baru untuk Aset Persaraan Anda

Kebanyakan orang bimbang sama ada atau tidak mereka akan mempunyai wang yang cukup dalam persaraan - walaupun mereka menyimpan wang di sepanjang jalan, mereka tidak pasti sama ada ia akan bertahan lama atau membolehkan mereka hidup dengan selesa seperti yang mereka suka. Ramai yang merasa rumit dan menakutkan atau tidak pasti bagaimana untuk melakukannya. Sering kali, mereka takut mereka akan membuat keputusan yang salah dan akhirnya kehilangan wang.

Tetapi ia tidak sepatutnya tidak pasti; semua orang harus dapat membuat persaraan yang selamat, atau sekurang-kurangnya tahu di mana mereka berdiri ketika mereka pergi. Jemstep adalah salah satu pilihan pengurusan aset dalam talian yang cuba menyelesaikan masalah ini dengan membantu para pelabur mengurus proses ini secara menyeluruh dalam talian.

Kajian ini merosot siapa platform Jemstep yang tepat untuk, menemuramah pembuat keputusan utama di syarikat itu untuk menerangkan secara langsung mengambil alih baru untuk melabur Jemstep bertujuan untuk berkongsi dengan pengguna.

Apa itu Jemstep?

Jemstep adalah penasihat pelaburan dalam talian yang membantu anda mengunci lebih banyak wang untuk bersara dengan memberitahu anda dengan tepat apa yang hendak dibeli dan dijual dan apabila merentas semua akaun anda, termasuk 401k anda.

Khususnya, perkhidmatan Portfolio Pengurus baru Jemstep adalah perkhidmatan pelaburan dalam talian yang menawarkan analisis pelaburan dan nasihat yang sangat individu dan mendalam yang secara tradisinya hanya tersedia untuk pelabur bernilai tinggi. Sebahagian daripada faedah perkhidmatan ini ialah membantu para pelabur mengurangkan yuran dan cukai, sambil membantu mereka memaksimumkan pulangan, meminimumkan risiko, dan memilih pelaburan berkualiti tinggi.

Seperti pesaing lain dalam ruang pengurusan kekayaan dalam talian, Jemstep bermatlamat memberikan khidmat nasihat yang berkaliber, khusus yang secara tradisinya hanya tersedia untuk pelabur kaya. Penasihat Pelaburan Berdaftar dengan SEC, Jemstep diketuai oleh satu pasukan pakar dengan pengalaman gabungan lebih daripada 100 tahun dalam inovasi dan pembangunan pengurusan dan teknologi kewangan.

• Membandingkan pilihan? Lihat juga kajian tapak kami Modal Peribadi dan penyelidikan kami mengenai platform pengurusan portfolio lain di sini.

Bagaimana Jemstep Membantu Pengguna Elakkan Yuran

Kami bercakap dengan Simon Roy, Presiden Jemstep, tentang bagaimana pelabur sebaiknya bertindak dengan minat mereka sendiri untuk mengelakkan bayaran yang tidak perlu:

"Yuran penting. Setiap dolar yang diambil dalam yuran adalah lebih daripada satu dolar yang dikurangkan daripada simpanan persaraan anda, dan dolar yang diambil setiap tahun menambah sejumlah besar wang dari masa ke masa. Walaupun yuran yang rendah adalah permulaan yang baik dalam memilih dana, atribut lain juga penting.

Itulah sebabnya mengapa teknologi penilaian pelaburan yang dipatenkan Jemstep melihat lebih daripada 50 atribut tambahan untuk mengesyorkan kombinasi dana terbaik untuk memegang setiap kelas aset, dalam setiap akaun anda. Ini termasuk: kecekapan cukai, pulangan, prestasi dalam pasaran yang semakin meningkat dan jatuh, pulangan yang diselaraskan risiko, prestasi terburuk, turun naik, kepelbagaian pegangan dan banyak lagi. Dengan cara ini, Jemstep membantu anda mengurangkan bukan hanya bayaran, tetapi juga mengurangkan cukai dan memastikan anda mempunyai peruntukan aset yang sesuai untuk membantu anda mengunci lebih banyak wang untuk bersara."

Bagaimana Pengurus Portfolio Jemstep berfungsi

Pengurus Portfolio Jemstep dapat mengetahui keadaan kewangan dan keutamaan setiap orang. Dalam beberapa minit, ia dapat melakukan yang berikut:

1. Projek jumlah wang portfolio semasa pengguna akan memberi mereka untuk dibelanjakan semasa persaraan.
2. Mengesyorkan portfolio sasaran yang dioptimumkan untuk memberi mereka lebih banyak wang dalam persaraan dan memberitahu berapa banyak lagi.
3. Mengatakan Pelan Tindakan yang memperincikan apa yang hendak dibeli, dijual, dan dipegang untuk mencapai portfolio sasaran mereka.

Di samping itu, pengguna tetap berada di landasan yang betul kerana Jemstep mengawasi perubahan dalam profil, portfolio, dan pasaran mereka dan memberi isyarat kepada mereka apabila tiba masanya untuk menyeimbangkan semula atau menukar pelaburan.

Berdasarkan penyelidikan ahli ekonomi pemenang Hadiah Nobel dan pengalaman pengurus pelaburan institusi berbilion dolar, portfolio Jemstep direka untuk membantu orang mencapai pulangan yang lebih tinggi daripada portfolio mereka yang sedia ada, sambil mengurangkan turun naik drastik yang boleh berlaku apabila pasaran bergerak naik dan ke bawah. Portfolio ini telah diuji semula terhadap S & P 500 selama 14 tahun dan telah memberikan pulangan yang lebih tinggi dengan risiko yang kurang. Dalam mengesyorkan apa pelaburan untuk dijual dan beli, teknologi penilaian pelaburan Jemstep yang dipatenkan membantu para pelabur meminimumkan cukai, mengurangkan yuran dana, dan memilih pelaburan berkualiti tinggi.

Harga Jemstep

Investmentmatome mendapati apa yang paling menarik dan menarik tentang Jemstep adalah model harga inovatifnya. Pertama, Akaun Jemstep Asas sentiasa bebas tidak kira saiz portfolio anda. Dengan itu, anda akan mendapat analisis portfolio semasa anda termasuk strategi pelaburan peribadi, dioptimumkan untuk situasi dan matlamat anda - bersama dengan cara mudah untuk mengesan semua pelaburan anda di satu tempat.

Selain itu, harga menggalakkan semua pelabur untuk mengambil bahagian sama ada portfolio mereka kecil atau besar:

• Ini percuma untuk mereka yang mempunyai saiz portfolio kurang daripada $ 25,000.
• Kos ini serendah $ 17.99 / bulan, bagi mereka yang mempunyai saiz portfolio $ 150,000 atau kurang
• Tahap tertinggi, bagi mereka dengan $ 600,000 + biaya $ 69,99 / bulan

Dengan Akaun Premium anda juga mendapat Pelan Tindakan terperinci Jemstep untuk membina, menguruskan, dan mengoptimumkan portfolio ideal anda. Ini termasuk kedua-dua pengesanan berterusan terhadap kemajuan anda ke arah persaraan yang selamat, serta amaran serta bimbingan segera apabila tiba masanya untuk menyeimbangkan semula atau menukar pelaburan.

Jemstep mengatakan bahawa perancang kewangan adalah 50 kali atau lebih kos menggunakan Jemstep walaupun pada tahap terendah.

Jemstep vs. Personal Capital vs Wealthfront vs. Betterment

Terdapat banyak pemain yang semakin berkembang dalam ruang pengurusan portfolio dalam talian - bagaimana mereka berbeza, dan siapakah yang terbaik? Satu perbezaan asas pada tahap yang tinggi ialah Jemstep benar-benar berasaskan teknologi dan memberikan penyelesaian dalam talian yang sangat komprehensif bagi mereka yang ingin mengawal portfolio persaraan mereka. Jemstep menggunakan teknologi pelaburannya yang dipatenkan untuk memberi orang bimbingan langkah demi langkah yang mereka perlukan untuk bertindak dalam antara muka web yang mudah digunakan.

Jemstep mengatakan bahawa kedua pesaingnya Modal Peribadi dan Wealthfront adalah broker tradisional atau pengurus kekayaan dengan akhir web. Dan seperti broker tradisional atau pengurus kekayaan, mereka mahu anda membayarnya untuk menguruskan aset anda untuk anda, dan untuk menggunakan perkhidmatan ini, anda mesti memindahkan semua atau sebahagian aset anda kepada pembrokeran mereka. Anda mewakilkan pengurusan aset kepada mereka. Jemstep lebih kepada mereka yang ingin mengurus sendiri atau mendapatkan pendapat kedua. Anda tidak memindahkan aset anda kepada Jemstep dan boleh mengekalkan akaun broker anda yang sedia ada. Anda mendapatkan panduan berkualiti tinggi yang membolehkan anda dengan mudah mengurus akaun anda sendiri, di sebahagian kecil daripada harga.

FutureAdvisor mungkin pesaing terdekat kerana kami berdua menawarkan nasihat dan tidak mengambil aset di bawah pengurusan. Apa yang membezakan Jemstep dari FutureAdvisor ialah Jemstep adalah lebih lengkap penyelesaian dan disesuaikan dengan individu. Sebagai contoh, mereka tidak mengiktiraf aset gabungan untuk pasangan. Sementara itu, Betterment ditumpukan kepada pelabur yang ingin mewakilkan pengurusan portfolio mereka kepada orang lain. Mereka nampak sesuai dengan pelabur baru yang mempunyai wang tunai yang boleh dipindahkan ke perkhidmatan tersebut. Mereka nampaknya tidak sesuai untuk seseorang yang mempunyai pelaburan dan akaun yang sedia ada - pelabur itu perlu menjual semua aset mereka dan memindahkan wang tunai untuk memperbaiki, menyebabkan akibat cukai yang sangat buruk bagi pelabur.

Permainan Akhir: Penyelesaian Pengurusan Wang Lebih Bersepadu

Suzanne Pallo, Pengarah Pemasaran Kanan untuk Jemstep, menjelaskan:

"Misi kami adalah untuk memberikan nasihat yang dapat dilakukan yang memudahkan orang untuk maju dan membuat keputusan pelaburan yang lebih baik untuk meningkatkan kesejahteraan kewangan mereka. Kami melakukan kajian awal tahun ini juga dan mendapati bahawa 76% orang tidak faham bagaimana profesional kewangan dikompensasi, dan 73% tidak dapat mengenal pasti bagaimana mencari maklumat mengenai yuran."

Adakah ia berfungsi? Jemstep menyediakan statistik hebat ini sehingga kini:

• Lebih dari 10,000 orang menggunakan perkhidmatan Jemstep dan menguruskan portfolio berjumlah lebih daripada $ 2 bilion aset.
• Di antara mereka, hampir 20 peratus daripada mereka yang telah menerima pelan tindakan peribadi telah meningkatkan hasil persaraan mereka dengan melaksanakan satu atau lebih cadangan membeli atau menjual.
• Pelabur purata yang mengikuti nasihat Jemstep dijangka mempunyai tambahan $ 290,000 untuk dibelanjakan semasa persaraan.

Investmentmatome berpendapat bahawa ya, Jemstep pasti membantu para pelabur mendapatkan trek terbaik untuk persaraan yang selesa.

Mahu mendaftar untuk Jemstep, atau hanya mengetahui lebih lanjut mengenai produk mereka? Semak laman web mereka.