Profil LearnVest: Bagaimana Program Tindakan LearnVest Membuat Amerika Lebih Sihat Secara Kewangan

Oleh Alexa von Tobel, CFP® dan Pengasas / Ketua Pegawai Eksekutif LearnVest.com

Apabila saya tamat pengajian dari kolej dan menuju ke pekerjaan di Wall Street, saya menyedari bahawa walaupun pendidikan saya yang paling penting, saya tidak pernah belajar bagaimana untuk mengendalikan kewangan peribadi saya. Saya mempunyai banyak soalan: Apakah perbezaan antara Roth dan IRA Tradisional? Apa yang masuk ke dalam skor kredit saya?

Saya juga sedar bahawa saya tidak sahaja. Kewangan peribadi tidak diajar di kebanyakan sekolah tinggi, kolej, atau sekolah siswazah di seluruh negara. Dan apabila saya berpaling kepada buku untuk maklumat lanjut, saya tidak dapat mencari sumber yang bercakap dengan saya.

Menyebarkan Celik Kewangan

Saya melihat masalah di pasaran dan memutuskan bahawa sudah tiba masanya untuk memperbaikinya. Pada tahun 2008, dengan kejatuhan dunia kewangan, saya memutuskan untuk berhenti cuti dari Harvard Business School dan menumpukan sepenuh masa untuk membina penyelesaian: LearnVest.

Di LearnVest, misi kami adalah untuk membantu individu membuat kemajuan terhadap wang mereka. Pada September 2009, LearnVest memulakan perniagaan sebagai TechCrunch50. Sejak itu, kami telah menaikkan lebih daripada $ 41 juta dalam pembiayaan (diketuai oleh para pelabur seperti Accel Partners) dan teruja dengan pertumbuhan luar biasa yang kita lihat.

Apa yang Didik LearnVest

Sejak memulakan LearnVest, saya telah berbicara kepada beribu-ribu orang yang berkongsi tekanan dan keprihatinan yang sama di sekitar wang. Pasukan kami telah berusaha gigih untuk mewujudkan penyelesaian yang tidak berat sebelah dan berpatutan untuk mereka. Kami telah membina Perancangan Belajar LearnVest, Penasihat Pelaburan Berdaftar, yang Mempunyai Perancang Financial Certified ™ bekerja di seluruh negara. Dan kami telah membangunkan Program Tindakan LearnVest - program tujuh langkah yang melancarkan pelanggan melalui tonggak utama kehidupan kewangan yang sihat. Kami melindungi segala-galanya daripada menjadi teratur untuk merancang masa depan untuk melindungi diri anda dengan jenis insurans yang betul.

Bagaimanakah kita membantu orang meningkatkan kehidupan kewangan mereka? Pakar Perancangan Belajar LearnVest kami mengeluarkan Cabaran, boleh dicapai sehingga membantu pelanggan mendapatkan lebih dekat dengan matlamat mereka. Untuk terus menggalakkan tabiat bajet yang sihat, kami mencipta Pusat Wang, alat pengurusan kewangan peribadi percuma yang membolehkan ahli melihat semua akaun mereka di satu tempat. Apabila menggunakan alat ini, ahli boleh memantau aktiviti perbelanjaan, membuat anggaran peribadi, dan menjejaki kemajuan pada matlamat mereka. Platform ini juga membolehkan bersama melihat akaun ahli dan papan pemuka antara pelanggan dan Pakar Perancangan Belajar mereka.

Kami juga menawarkan pendidikan yang saya dapati tidak mempunyai jalan akademik saya sendiri. Kami menghasilkan banyak kandungan asli melalui newsletter E-mel LearnVest Daily dan Bootcamps kami (dua minggu ke-tiga program e-mel pada topik kewangan utama seperti membina kerjaya anda, mempunyai bayi, membeli rumah dan lain-lain) -mana yang direka untuk menjadikan ahli kami lebih bijak tentang wang mereka.

Mengganggu Industri

Di LearnVest, kami percaya bahawa perancangan kewangan seharusnya tidak mewah. Saya akan pergi sejauh mengatakan bahawa akses kepada nasihat kewangan yang tidak berat sebelah adalah hak sivil. Dan saya percaya bahawa cara terbaik untuk mencapai kebebasan kewangan adalah dengan menetapkan rancangan yang jelas. Kerana mari kita hadapi-tidak mempunyai rancangan adalah rancangan. Hanya yang sangat buruk.

Hampir empat tahun kemudian, LearnVest terus melihat pertumbuhan yang besar. Saya teruja dan terkecil oleh kemungkinan yang tidak berkesudahan untuk syarikat kami ketika kami menyebarkan misi kami untuk membantu orang membuat kemajuan terhadap wang mereka. Dan saya harap generasi akan datang membesar dengan mengetahui bahawa terdapat tempat yang dipercayai mereka boleh pergi untuk menjawab soalan wang mereka: LearnVest.

• Bersedia untuk bermula?Kepala ke LearnVest untuk mengetahui lebih lanjut dan mendapatkan rancangan anda sendiri!