Trik atau Rawat: Skim 5 Ponzi Top All Time

"Penipuan pelaburan yang melibatkan pembayaran pulangan yang dikatakan kepada pelabur sedia ada daripada dana yang disumbangkan oleh pelabur baru."

Pendek kata, tidak ada keuntungan sebenar yang diperoleh. Penjenayah menjanjikan pelabur pulangan yang tinggi, yang kemudiannya dibayar oleh uang baru yang datang dari pelabur lain dan bukannya dari sumber pendapatan yang sah yang dijanjikan. Ini menghalang atau menangguhkan skim itu daripada ditemui, sekurang-kurangnya pada mulanya, kerana pada permulaan pelabur terancam dan nampaknya melihat hasil investasi mereka. Skim Ponzi dinamakan sempena Charles Ponzi, penyajak terkenal tahun 1920 yang terperinci di bawah ini, yang menemui cara yang rumit untuk melunaskan pelabur lama dengan aliran masuk tunai baru ketika benar-benar berjalan pada kerugian dan mengatasi hutang sepanjang masa.

Masih mencari kostum Halloween yang baik? Jika anda ingin berpakaian sebagai 'Fright of Finance' Halloween ini, orang-orang ini mungkin menjadi inspirasi kepada anda (dan lihat juga senarai Kostum 10 Top Nerdiest kami).

Kami kini membentangkan kepada anda Skim Ponzi Top 5 Terburuk dalam sejarah (sejak Ponzi) yang diukur bukan hanya oleh sejumlah besar wang yang hilang, tetapi juga oleh keberanian, saraf, dan bahkan kreativiti mereka pada masa-masa.

1. Skim Ponzi Asal: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, ahli perniagaan Itali yang menjadi penasihat, mendapati bahawa inflasi pasca perang jawatan era Perang Dunia Satu adalah perkara yang sempurna untuk mengambil kesempatan. Dengan sejarah dalam penyeludupan dan perjudian, dia dengan cepat belajar bahawa dia boleh membeli kupon balas antarabangsa (sejenis cap pos) dengan murah di Itali dan menukarnya kepada nilai setem AS yang lebih tinggi, dengan itu mendapat keuntungan dari perbezaan nilai bersih (arbitrase: not haram dengan sendirinya). Dia menghantar wang kepada saudara-mara di Itali untuk membeli lebih banyak setem murah untuk dihantar ke Amerika untuk menebus lebih banyak lagi.

Tetapi setemnya berlari ke birokrasi dan dia tidak dapat menukarnya seperti yang diharapkan - ini tidak menghentikan Ponzi daripada mengambil wang pelabur.

Dia mula menjanjikan keuntungan 100% pelabur dalam masa 90 hari dan kemudiannya mula meraih operasinya dengan menjanjikan pulangan yang besar kepada mereka yang bersedia melabur, mengupah ejen untuk mengumpul lebih banyak wang pelabur. Dia tidak lama lagi membawa wang tunai oleh jutaan, tetapi dia hanya dapat membayar pelabur lama dengan wang baru yang masuk. Tanpa diketahui kebanyakan, dia beroperasi pada kerugian bersih, dan pihak berkuasa tempatan mula mencurigakan.

Selepas media, penyiasatan bank dan negeri Massachusetts menghasilkan cerita muka depan tentang masa lalu jenayahnya dan hutang berjumlah $ 7 juta, dia ditangkap kerana penipuan mel. Dia menurunkan 6 bank tempatan dan $ 20 juta dalam wang pelabur (lebih daripada $ 225 juta dalam wang hari ini) dalam proses itu.

2. Bernie Madoff: Setengah Abad "Menewaskan" Pasaran (2008)

Fikirkan Skim Ponzi tidak boleh berlaku pada hari ini dan umur? Tidak begitu pantas. Skim Madoff runtuh pada 2008, dengan kerugian pelabur berjumlah $ 18 bilion dan kerugian keseluruhan dalam lingkungan $ 65 bilion. Aduh. Madoff dikendalikan oleh pelabur yang menjanjikan cara jangka panjang untuk mengalahkan pasaran, bukannya keuntungan jangka pendek yang keterlaluan; ini menjadikannya kelihatan lebih sah kepada mereka dari masa ke masa.

Fakta yang paling menakutkan? Skim Madoff berlangsung selama hampir 50 tahun yang belum ditemui, walaupun terdapat beberapa tips pemberi maklumat kepada pemerintah, sebelum dia akhirnya dihidupkan oleh anak-anaknya sendiri. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ditubuhkan pada tahun 1960 dan beroperasi sehingga penangkapan Madoff pada tahun 2008

SEC juga melancarkan siasatan untuk mengetahui bagaimana skim Madoff dapat bertahan lama. Nikmati 150 tahun penjara, Bernie.

3. Skema Kubus: Kecantikan Susu Rotten (1984)

Usahawan Afrika Selatan Adriaan Nieuwoudt memutuskan untuk memasarkan budaya berasaskan susu neneknya, menjanjikan pelabur produk penjagaan kulit yang sangat berjaya berdasarkan ramuan proprietari ini. Kedengarannya agak aneh kepada kami.

Masalah? Tiada produk kecantikan yang pernah dijual. Dia menjual "aktivator" tumbuhan kering yang digunakan untuk mencipta budaya susu kepada pelabur lain, yang masing-masing perlu mengembangkan budaya dan menghantarnya kembali. Kebudayaan-kebudayaan yang sama-sama begitu cepat dan kemudian dijual semula dan dijual semula sebagai pengaktifan sekali lagi, kepada kumpulan baru pelabur yang mudah tertipu.

Kubus juga membawa perniagaan "kit penggerak "nya ke A.S. tetapi akhirnya diisytiharkan sebagai loteri haram oleh kerajaan Afrika Selatan dan ditutup.

4. Skim Pyramid MMM: Ke Rusia, Dengan Cinta (1994 dan 2011)

Pada tahun-tahun pertama pasca komunis Rusia, peraturan kewangan tidak jelas (dan sebahagian besarnya tidak dipertanggungjawabkan) sehingga segala-galanya adalah permainan yang adil. Sergei Mavrodi, kadang-kadang disebut sebagai "Bernie Madoff Rusia," berlari MMM kerana ia berkembang menjadi firma pelaburan terkenal di negara itu pada masa itu. Oleh itu, apabila ia mula menawarkan pulangan 2,000% setiap tahun tanpa pelaburan minimum, Rusia bergegas untuk mendaftar.

Bahagian liar? Mavrodi dipenjarakan pada tahun 2003 dan dibebaskan pada tahun 2007, hanya untuk memulakan satu lagi skim serupa yang dijuluki 'MMM-2011' sementara juga memperluaskan operasinya ke India dengan apa yang disebut 'MMM India'. Operasi ini ditutup pada 2012, tetapi dia secara terang-terangan merujuk kepada mereka secara terbuka sebagai skim piramid di blognya, kerana sistem perundangan Rusia tidak dilengkapi untuk menghukum struktur kewangan tersebut.

Sekiranya pasaran kewangan Rusia nampak agak samar untuk anda, ini adalah salah satu sebab mengapa mereka begitu terkenal. Salah satu Skim Ponzi terbesar sepanjang masa, skim 1994 telah dibungkus dan kami masih mempunyai anggaran umum mengenai berapa banyak orang dan dana yang terjejas olehnya.

5. Koperasi Haiti: Pemusnah KDNK (2001)

Di Haiti pada awal tahun 2000, beribu-ribu orang Haiti menggunakan tabungan mereka untuk melabur dalam koperasi yang menjanjikan 10 hingga 15% pulangan bulanan.

Awalnya, koperasi ini mengekalkan keraguan legitimasi kerana penjual menjanjikan mereka "disokong kerajaan" dan bintang-bintang pop Haiti berkhidmat sebagai jurucakap untuk tujuan itu. Tetapi, sayangnya ia menjadi jelas koperasi-koperasi ini, yang pada awalnya dipuji sebagai "kapitalisme rakyat," tidak dikawal dengan betul dan penjenayah melarikan diri dengan wang yang dilaburkan. Keluarga di seluruh Haiti kehilangan rumah, kereta, dan penjimatan hidup dalam apa yang kelihatannya seperti skim yang sah 'cepat kaya'.

Pelbagai penipuan koperasi yang menyapu Haiti dalam jangka masa ini mencuri kira-kira $ 240 juta - mungkin tidak banyak oleh piawaian antarabangsa, tetapi ini setara dengan kira-kira 60% daripada KDNK Haiti pada masa itu. Ia benar-benar menyakitkan seluruh ekonomi negara, sudah bergelut.

Trik atau Rawat Berhati-hati: Watch Out Untuk Skema Ponzi Bendera Merah

Sentiasa berhati-hati dengan mana-mana kumpulan pelaburan yang menawarkan pulangan yang tinggi dengan risiko rendah atau tidak dijanjikan. Seperti yang kita ketahui, peluang pulangan yang tinggi juga membawa risiko tinggi - itulah cara ia berfungsi. Kadangkala tidak jelas sama ada Skim Ponzi adalah niat asal pelabur, tetapi pengguna seharian tetap berhati-hati.

SEC menyatakan bahawa jika anda fikir anda telah tersandung di Skim Ponzi anda boleh menjadi pemberi maklumat juga: hubungi SEC melalui telefon di (800) 732-0330 atau dlm talian di http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Moral untuk cerita: mendapatkan skim cepat kaya yang jarang diguna sebagai diiklankan terdahulu. Bawa dari kami: menipu atau merawat adalah aktiviti yang lebih baik pada Halloween berbanding dengan tahun lain.