Peraturan 11 Untuk Membeli Saham Dividen - Dan Peraturan Kardinal Menjual Mereka |

Banyak daripada Anda mungkin telah mengisi salah satu bentuk "perancang bersara" yang terdapat dalam talian. Banyak program percukaian dan perakaunan juga mempunyai bahagian "Perancang Sepanjang Hayat" bagi orang-orang untuk menentukan sama ada mereka mampu bersara.

Pelbagai program ini memasangkan andaian tertentu ke dalam formula, seperti kadar inflasi, pendapatan persaraan, tahap perbelanjaan yang dijangkakan dan kadar pertumbuhan portfolio. Selepas anda menambah maklumat peribadi anda, ia memproyeksikan berapa banyak wang yang anda dapat menghasilkan setiap tahun semasa persaraan dan berapa lama ia akan berlaku.

Kali pertama saya berlari nombor ini, program itu berkata saya baik sehingga 116 tahun umur. Pada masa itu, saya percaya bahawa jika kita mengikuti rancangan seperti yang digariskan, isteri saya dan saya tidak akan mempunyai apa-apa kebimbangan wang sebenar. Kami akan ditetapkan untuk sepanjang hidup kita dan dengan bangga dapat meninggalkan anak-anak kita untuk membantu mereka bersara.

Perkara yang pasti banyak berubah sejak itu.

Pada masa itu, saya menganggarkan inflasi pada kadar 2% dan minimum hasil pada portfolio kami sebanyak 6%. Pada masa itu, itu konservatif. Inflasi adalah lebih rendah daripada 2%, dan anda boleh mendapat 6% pada bon tertinggi atau CD.

Ramai pesara dan boomer bayi kini memikirkan semula keseluruhan proses persaraan. CD dan bon berkualiti tinggi tidak lagi membayar faedah yang mencukupi untuk mengikuti inflasi.

[Ciri PelaburanAnswers: 5 Saham Aristokrat Dividen Terbaik Untuk Portfolio Pensiunan]

Dengan pilihan ini daripada gambar, tidak hairanlah stok syarikat besar-besaran, pepejal, membayar dividen melonjak. Pelabur yang berharap untuk mendapatkan pulangan yang lebih tinggi akan mencurahkan wang ke dalamnya dengan harapan untuk terus mendahului inflasi.

Saya percaya yang tegas bahawa hari membeli stok syarikat, memasukkannya ke dalam laci dan tidak pernah risau lagi sudah berakhir. Pada masa yang sama, orang yang berfikir tentang kewangan persaraan mereka mungkin akan mempunyai hubungan jangka panjang dengan saham dividen tertentu.

Semasa bekerja pada laporan khas kami, Wang Setiap Bulan (anda boleh meminta salinan DI SINI), penganalisis utama kami, Vedran Vuk, benar-benar memperlihatkan kepada saya cara menyusun beratus-ratus stok pembayar dividen. Saya ingin berkongsi beberapa petua yang saya pelajari semasa proses, jadi berikut adalah kualiti yang perlu dicari ketika anda mencari saham dividen terbaik.

Tip No 1: Sejarah Panjang Syarikat Membayar Dividen

Banyak syarikat membanggakan diri dalam sejarah selama puluhan tahun yang berterusan membayar dividen. Bagi ramai, ia hanya sebahagian daripada budaya syarikat. Setiap tahun bahagian keuntungan tertentu dibayar kepada pemilik syarikat, dan sebahagian lagi dikekalkan untuk pertumbuhan.

Petua No. 2: Nisbah Pembayaran Tidak Lebih Daripada 80% Pendapatan Per Saham Syarikat

Apabila pasukan kami menyusun senarai dividen yang membayar saham, mereka menyenaraikannya dengan hasil, pergi dari yang tertinggi ke yang terendah. Sudah tentu, saya pergi ke bahagian atas senarai.

Tetapi penganalisis kami dengan cepat menunjukkan bahawa jika sebuah syarikat memperoleh $ 0.50 / saham dan membayar dividen $ 0.75 / saham, ia mungkin dalam masalah. Sangat penting untuk membandingkan perolehan sesaham dan dividen sesaham mana-mana calon pelaburan.

Jika anda sedang mempertimbangkan untuk melabur dalam sebuah syarikat dengan nisbah pembayaran luar biasa yang tinggi, sentiasa menyiasat di mana wang untuk membayar dividen datang dari.

Petua No. 3: Kehadiran Seluruh Dunia

Pasukan Money Forever The Miller sangat prihatin terhadap inflasi dolar AS. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble (NYSE: PG) dan General Mills (NYSE: GIS) adalah beberapa nama rumahtangga yang teringat.

Tip No 4: Stable Product Line < makanan, minyak atau cip komputer, syarikat yang anda melabur mestilah mempunyai perniagaan teras dengan keperluan di seluruh dunia untuk produknya.

Petua No. 5: Banyak Tunai

Ini sebabnya saya membeli dan terus memegang

Microsoft (Nasdaq: MSFT) . Syarikat-syarikat seperti Microsoft mempunyai banyak wang tunai dan boleh membayar bil-bil mereka dengan banyak wang yang tersisa untuk memberi ganjaran kepada pemegang saham mereka. Petua No. 6: Syarikat Terhadap Perniagaan Terasnya

Semasa ledakan Internet, banyak syarikat telah bertukar saham dan membeli perniagaan di seluruh tempat. Untuk hari ini, saya tidak faham mengapa AOL-Time Warner masuk akal sebagai perniagaan.

Anda sentiasa boleh mengikuti kemajuan syarikat dan melabur jika anda fikir ia akan menguasai usaha perniagaan baru.

Tip No 7: Kestabilan Stok Harga

Benjamin Graham, pengarang "The Intelligent Investor," mencadangkan portfolio saham dan bon berkualiti tinggi. Di bawah modelnya, anda menukar bahagian portfolio anda antara kedua-duanya, bergantung kepada keadaan pasaran.

Walaupun ia mungkin telah bekerja padanya, hasil pelaburan tetap tetap hari ini tidak lagi membenarkannya. Anda perlu terus mengingatkan diri anda bahawa tidak kira betapa besar atau stabil syarikat, harga sahamnya masih boleh jatuh.

Keselamatan adalah keprihatinan utama kami di Miller's Money Forever. Anda harus mempelajari sejarah mana-mana stok yang anda sedang mempertimbangkan untuk melihat betapa tidak menentu itu semasa kegelisahan pasaran.

Petua No. 8: Kepelbagaian Baik

Beberapa hasil yang lebih baik adalah dalam sektor yang mengalami turun naik. Seorang pelabur yang bijak akan mempelbagaikan saham dividennya yang membayar di kalangan sektor yang berbeza untuk mengurangkan kesan keseluruhan perubahan pasaran.

Petua No. 9: Sejarah Membeli Saham Belakang

Ini adalah satu besar jika syarikat mempunyai pendapatan yang cukup untuk membayar dividen yang baik dan membeli balik saham pada masa yang sama. Mempunyai penghargaan saham selain dividen yang murah hati adalah matlamat keseluruhan anda.

Petua No. 10: Sejarah Meningkatkan Dividen

Adalah bijak untuk memeriksa sejarah dividen syarikat untuk melihat apakah terdapat corak. Banyak pencari wang lama yang telah bekerja dengan baik untuk pemegang saham mereka dengan meningkatkan dividen mereka setiap tahun.

[Ciri-ciri Pelaburan: Menjawab Pakar: Bagaimana Saham Saham Dividen Aristokrat Membantu Anda Mengalahkan Pasaran?]

Tip No 11: Peratusan Hasil Dividen 3% Atau Tinggi

Terdapat banyak saham dividen yang baik di luar sana, tetapi anda harus faktor harga mana-mana syarikat yang anda sedang mempertimbangkan.

Syarikat seperti McDonald's, Walgreen Co. (NYSE: WAG) dan Shell secara tradisional memenuhi keperluan kita sendiri sebanyak 3% atau lebih tinggi. Terdapat puluhan syarikat baik yang lain dengan hasil dividen yang baik. Set Stop-Loss Trailing

Sudah waktunya untuk mengingatkan diri anda lagi bahawa stok yang membayar dividen tidak menawarkan keselamatan bon tertinggikan atau penanggung insurans FDIC CD. Sebagai pesara atau seseorang yang mempertimbangkan persaraan, memelihara prinsipal pelaburan anda adalah yang paling penting.

Anda tidak mahu menunggang saham hanya untuk melihat pendapatan dividen anda dimakan dalam kehilangan prinsipal. Stop-loss membantu untuk memastikan bahawa tidak berlaku.

Stop-loss tradisional menggunakan harga tetap. Sekiranya anda membeli stok sebanyak $ 100 dan masukkan stop loss sebanyak 20%, anda mempunyai perintah menjual segera jika stok jatuh kepada $ 80.

Pesanan menjual dilaksanakan secara automatik oleh komputer. Sekiranya anda berdagang secara dalam talian, mudah untuk memasuki pesanan stop loss apabila anda membeli saham.

Stop loss trailing adalah lebih canggih; ia menyesuaikan titik permulaan setiap kali stok mencapai tahap tinggi baru. Ini memberi pelabur potensi untuk mengunci beberapa keuntungan dan masih melindungi diri mereka.

Anggapkan bahawa anda membeli stok yang sama dengan harga $ 100 / saham dan masukkan 20% pesanan stop loss. Anda mungkin berakhir memegang saham selama bertahun-tahun; mengumpul dividen di sepanjang jalan dan menonton saham menghargai.

Bayangkan bahawa saham mencecah paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $ 200 / saham. The stop-loss trailing akan mencetuskan pesanan menjual secara automatik jika stok jatuh 20% menjadi $ 160 / saham. Dalam ilustrasi ini, kehilangan stop trailing melindungi pelaburan anda, tetapi anda masih memperoleh keuntungan $ 60 / saham, ditambah dengan dividen yang anda kumpulkan selama bertahun-tahun.

Apabila anda memasukkan pesanan stop loss anda, pastikan menandakannya "baik sehingga dibatalkan." Broker dalam talian saya memasuki setiap pesanan untuk hari itu dan kemudian membatalkannya selepas pasaran ditutup melainkan mereka menerima arahan untuk memasukkannya untuk tempoh masa yang berbeza.

Beberapa pembrokeran dalam talian bekerja dengan berbeza. Walaupun dengan perintah yang "baik sehingga dibatalkan", ada yang akan membatalkan pesanan secara automatik selepas 60 hari, dan anda perlu memasukkan semulanya. Ini tidak semestinya sesuatu yang buruk kerana ia adalah masa yang baik untuk menilai semula pelaburan anda.

Take Comfort In Having a Plan

Ada keselesaan dalam memiliki sebahagian daripada portfolio anda melabur dalam syarikat-syarikat pepejal yang membayar dividen yang bagus. Peserta perlu lebih aktif dalam menguruskan wang mereka berbanding sebelum ini.

Menjadi pemilik sebahagian dari beberapa perniagaan terbaik di dunia dan berkongsi keuntungan adalah banyak keseronokan.

Seperti kebanyakan bidang melabur, mencari syarikat yang tepat dan membelinya pada harga yang betul adalah faktor utama. Ia hanya mengambil masa yang sedikit dan masuk akal untuk mengurutkan beratus-ratus kemungkinan yang baik dan memilih yang sesuai untuk situasi individu anda.

Untuk mengetahui cara memulakan rancangan anda atau hanya untuk mendapatkan "pendapat kedua" pada saat ini perancangan, pastikan untuk meminta salinan laporan Wang Setiap Bulan.

Dennis Miller adalah ahli Mensa dan telah berunding dengan syarikat Fortune 500 seperti GE, Mobil, HP dan IBM, antara lain. Beliau telah menulis "Reboot Retirement" dan menerbitkan buletin bulanannya, "Money Forever," dan jurnal percuma Miller's Money Weekly.

Artikel ini pada asalnya diterbitkan pada Miller's Money Forever:

The 12 Rules to Follow for Dividend Buy Saham.