Kes Kesalahan Western Union: Cara Memfailkan Tuntutan

Pada Januari 2017, perkhidmatan pemindahan wang global Western Union bersetuju untuk membayar kerajaan AS $ 586 juta sebagai sebahagian daripada penyelesaian dengan Jabatan Kehakiman, Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan dan agensi kerajaan lain untuk "dengan sengaja gagal mengekalkan pengubahan wang haram yang berkesan (Program AML dan membantu penipuan wayar berselawat, "menurut siaran akhbar DOJ.

Jabatan Keadilan akan menggunakan wang itu untuk memberikan bayaran balik kepada orang yang terlibat dengan transaksi penipuan, termasuk penipu yang berpura-pura menjadi saudara mara yang memerlukan wang tunai atau meminta wang melalui Western Union sebagai ganti hadiah atau peluang pekerjaan.

Jika anda fikir anda berhutang wang, anda mempunyai sehingga 31 Mei untuk memfailkan tuntutan. Berikut adalah cara proses berfungsi.

Siapa yang patut memfailkan tuntutan

Jika anda fikir anda telah terjejas oleh kes penipuan Western Union antara 1 Januari 2004, dan 19 Januari 2017, pertimbangkan untuk memfailkan tuntutan. Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan mengesyorkan agar anda melakukannya secara dalam talian dengan melawat FTC.gov/WU, yang menampilkan pautan ke laman web tuntutan, serta maklumat lain yang berguna. Anda juga boleh memfailkan tuntutan melalui mel biasa, tetapi kerana dokumen itu akan mengandungi nombor Keselamatan Sosial anda, FTC mengesyorkan berbuat demikian dalam talian.

Sekiranya anda telah menjangkau Western Union, FTC, atau agensi kerajaan yang berbeza, anda mungkin telah menghantar borang tuntutan yang telah dipenuhi. Anda boleh menggunakan maklumat dalam borang itu untuk memfailkan tuntutan anda dalam talian. Sekiranya anda tidak menerima borang tuntutan yang telah dipenuhi, anda masih boleh mengemukakan tuntutan dalam talian.

Apa yang anda perlukan untuk memfailkan tuntutan

Apabila memfailkan tuntutan, anda akan diminta memberikan maklumat asas, seperti nama dan alamat anda, bersama dengan seberapa banyak maklumat yang mungkin mengenai transaksi Western Union anda, termasuk jumlah wang yang anda pindahkan dan tarikh transaksi. Anda juga akan diminta memberikan nombor Pengecualian Sosial atau Individu Nombor Pengecualian Individu.

Salinan resit Western Union atau pemindahan borang penghantaran boleh membantu membuktikan dengan tepat berapa banyak wang yang anda hilang. Sekiranya anda mempunyai jenis dokumen tersebut, lampirkan salinan atau imej dokumen asal kepada tuntutan anda.

Berapa banyak wang yang anda terima

Sekiranya tuntutan anda disahkan, saiz bayaran balik anda bergantung kepada berapa banyak wang yang anda hilang dan bilangan tuntutan Jabatan Keadilan yang dapat disahkan. Seluruh proses, termasuk pengesahan tuntutan dan menghantar cek, boleh mengambil masa satu tahun.

Backstory

Sistem "Western Union" memudahkan penipu dan penipuan, "kata Pengerusi FTC Edith Ramirez, dalam sidang akhbar Januari 2017, yang menyatakan bahawa perniagaan melanggar undang-undang AS dengan memproses" ratusan ribu transaksi untuk agen Western Union dan yang lain terlibat dalam skim penipuan pengguna antarabangsa."

Western Union mengetahui pelanggaran ini tetapi gagal mengambil tindakan "pembetulan terhadap ejen Western Union yang terlibat dalam atau memudahkan transaksi penipuan," menurut siaran akhbar DOJ. Sebahagian besar salah laku terjadi antara 2004 dan 2012, dan melibatkan 2,000 ejen Western Union.

Penipu dihubungi orang dan memberitahu mereka untuk menghantar wang melalui Western Union sebagai balasan untuk hadiah atau peluang pekerjaan. Agen-agen Western Union terlibat dalam urus niaga ini, "sering memproses bayaran penipuan untuk penipu sebagai balasan untuk potongan hasil penipuan," kata siaran media FTC.

Sebagai sebahagian daripada penyelesaian, Western Union juga diperintahkan untuk memasukkan amalan anti-penipuan ke dalam model perniagaannya.

Dalam kenyataan akhbar syarikat, Western Union berkata ia akan "membayar sejumlah $ 586 juta kepada kerajaan persekutuan, yang akan digunakan untuk membayar balik pengguna yang menjadi mangsa penipuan semasa tempoh yang berkaitan."

Petua untuk mengelakkan penipuan

Terdapat langkah berjaga-jaga yang anda boleh ambil untuk mengelakkan penipuan wang:

• Jangan buat duit kepada orang yang anda tidak tahu. Penipu mungkin berpura-pura menjadi ahli keluarga atau mungkin mengatakan anda memenangi loteri atau loteri. Jangan hantar wang.
• Jangan hantar wang jika anda berasa terburu-buru atau keliru.Sekiranya anda diminta menghantar wang dengan segera, mula-mula pastikan anda mengetahui siapa penerima dan mengapa dia meminta wang.

Lawati laman web FTC untuk mendapatkan lebih banyak tips tentang mengelakkan penipuan.

Penulis Investmentmatome Spencer Tierney menyumbangkan laporan ini.