Definisi & Contoh Beban Back-End |

Apa itu:

A beban belakang pelabur menjual pelaburan tertentu.

dalam prospektus keselamatan. Lihatlah contoh.

Anggapkan anda melabur $ 10,000 dalam dana bersama Syarikat XYZ, yang mempunyai beban back-end 4%. Selepas masa tertentu, pelaburan telah meningkat kepada $ 12,000 dan anda sudah bersedia untuk menjual. Daripada nilai semasa $ 12,000, $ 480 ($ 12,000 x.04) dibayar kepada syarikat dana sebagai beban back-end, dan pelabur berjalan dengan $ 11,520.

Sebaiknya, pendapatan daripada pelaburan sedemikian harus cukup tinggi bahawa, selepas beban back-end dibayar, pelabur masih mempunyai keuntungan bersih. Dalam contoh ini, peniaga-peniaga mendapat keuntungan yang cukup besar sehingga ia masih membuat keuntungan setelah beban back-end dibayar.

Beban back-end sangat bervariasi. Kadang-kadang mereka boleh digunakan untuk pelaburan semula dividen, faedah, atau keuntungan modal. Kerap kali, pelabur dapat membayar beban yang dikurangkan jika mereka memiliki pelaburan untuk jangka masa yang panjang. Jika ya, kadar di mana penurunan bayaran akan dinyatakan dalam prospektus.

Mengapa Perkara-perkara ini:

Beban back-end paling sering dikaitkan dengan dana bersama, tetapi anuitas, polisi insurans hayat, dan perkongsian terhad mungkin mempunyai beban belakang juga. Apabila dana bersama pertama kali menjadi popular, kebanyakan boleh dibeli hanya melalui broker atau penasihat kewangan dan mereka dikenakan bayaran depan-beban. Oleh kerana bilangan dan populariti dana bersama meningkat, dana "tidak ada beban" dan "back-end-load" menjadi norma.

Beban tidak menggalakkan pelabur dari perdagangan saham bersama yang kerap, aktiviti yang memerlukan dana mempunyai sejumlah besar wang tunai di tangan dan bukannya dilaburkan. Walau bagaimanapun, secara amnya beban dianggap bayaran untuk kepakaran broker dalam memilih dana yang tepat untuk pelabur. Terutama, ada kontroversi yang mencukupi mengenai sama ada dana beban belakang mempunyai prestasi yang lebih baik atau lebih buruk daripada jenis dana lain.

Beban back-end dan yuran lain didedahkan dalam prospektus dana bersama, dan penting untuk memahami bahawa kembali -menghabiskan beban hanya salah satu daripada beberapa jenis yuran yang mungkin dikenakan. Oleh itu, apabila membandingkan pelaburan, pelabur perlu berhati-hati untuk menilai semua bayaran yang berkaitan dengan setiap pelaburan, bukan hanya saiz beban belakang.