Fidusia atau Kesesuaian, Siri Terus

Oleh Martin Weil

Ketahui lebih lanjut mengenai Martin pada Investmentmatome's Ask a Advisor

Sesiapa yang telah membaca jawatan saya sedar bahawa saya membuat tawaran yang besar daripada perbezaan yang sangat rendah antara standard penjagaan yang diperlukan penasihat dan broker. Penasihat Pelaburan Berdaftar dipegang pada piawaian fidusiari dan mesti bertindak demi kepentingan pelanggan yang terbaik. Broker dipegang pada standard kesesuaian dan broker wajar menilai pelaburan yang disyorkan sesuai. Walaupun ini mungkin kelihatan perbezaan kecil bahasa, praktiknya akibat kepada pelabur adalah penting.

Memandangkan ketetapan yang lebih ketat untuk penanggung insurans pelaburan, terdapat sedikit persoalan bahawa standard fidusiari lebih baik melindungi pelabur individu dan institusi, daripada standard kesesuaian.

Dari Investopedia

Seorang pengguna yang ingin mengetahui sama ada salah satu pihak mempunyai rekod yang melanggar mana-mana piawaian ini boleh menyemak sumber-sumber berikut: halaman Carian Penasihat SEC untuk Penasihat Pelaburan Berdaftar dan Cek Broker FINRA untuk broker saham & peniaga. Laman-laman ini akan merekod sama ada sebarang aduan atau tindakan pengawalseliaan telah difailkan terhadap pihak-pihak. Tetapi, teruskan seminit, apa ini?

Nampaknya FINRA (badan keahlian pengawal selia diri peniaga) semakin "menyapu bersih bersih" untuk broker yang rekodnya mengandungi sejarah aduan dan tindakan undang-undang. Kata seorang peguam "pengguna menggunakan Cek Broker sekarang seperti TripAdvisor … dan tiada siapa yang mahu melihat bendera merah pada rekod mereka." Bukankah itu selepas semua perkara?

Memandangkan pendedahan terbaru ini mengenai bagaimana industri pembrokeran memberikan kepentingan sendiri terlebih dahulu, pengguna dinasihatkan untuk mencari profesional pelaburan yang Penasihat Pelaburan Berdaftar, yang bertindak di bawah standard fidusiari Sentiasa meminta dokumen pendedahan ADV mereka dan sebaik-baiknya mencari mereka yang dibayar di bawah "Bayaran" sahaja untuk meminimumkan potensi konflik kepentingan.

artikel berkaitan

Apa yang anda akan Tanya Penasihat

Apa yang Akan Terjadi Jika DOMA Terjejas? Penasihat Timbang Di

Mencari Penasihat Kewangan Anda