Bagaimana Memerah Hasil Tertinggi Dari Portfolio Anda

Rata-rata, saham pembayar dividen ini menghasilkan 7.6%; hampir empat kali ganda hasil daripada S & P 500. Cuba mendapatkan pulangan seperti itu di pasaran wang, sijil deposit atau akaun simpanan.

Tetapi itu bukan separuh daripadanya. Selaras dengan hasil yang tinggi, keuntungan modal juga hebat. Jumlah pulangan purata bagi 38 sekuriti ialah 23.6%. Pelaku terbaik telah memperoleh 131.6%, namun masih menghasilkan 5.0%.

Ini bukan prestasi beberapa indeks rahsia atau kepelbagaian dana hedge-fund eksklusif. Ia adalah apa yang sedang berlaku dalam portfolio Pelaburan Tinggi saya.

Apakah rahsia untuk prestasi seperti itu? Bagaimana anda boleh membina portfolio yang sama untuk diri anda? Jangan salah saya - Saya melakukan banyak penyelidikan dan menonton kepelbagaian saya dan pasaran seperti elang. Tetapi banyak nasib baik berasal dari melekat pada beberapa peraturan mudah yang boleh anda gunakan juga.

Selama bertahun-tahun, peraturan ini telah membuktikan nilai mereka dalam pasaran banteng dan menanggung. Teknik tidak rumit. Sesiapa sahaja boleh mengikutinya dan berpotensi mendapatkan hasil yang sama.

Oleh itu, saya ingin berkongsi dengan anda, pelabur pendapatan bersama saya, empat peraturan asas yang saya ikuti untuk membina portfolio pembelian Pelaburan Tinggi saya. Saya yakin tips-tips ini dapat berfungsi dengan baik:

Peraturan # 1: Cari Hasil Tinggi Di Luar Jalan Yang Dipukuli

Apabila saya mencari pulangan dan hasil yang luar biasa, saya sering mencuba jalan yang dipukul. Beberapa hasil terbaik yang saya dapati berasal dari kelas aset yang sedikit diketahui oleh pelabur. Satu kes yang adalah amanah pelaburan real estat Kanada (REIT).

Sekuriti yang kurang dikenali yang saya lihat adalah bon perdagangan bursa, dan sekuriti deposit pendapatan. Kesemua pelaburan ini biasanya menghasilkan lebih daripada biasa saham biasa.

[Ketahui lebih lanjut mengenai peluang dividen lain yang luar biasa: Pelaburan Tinggi Ini Memiliki Perlindungan Inflasi Dibina]

Peraturan # 2: Pertimbangkan Pilihan Saham dan Bon yang Berdagang Bertukar Daripada Stok Biasa

Fakta yang terkenal bahawa kebanyakan saham biasa tidak membayar hasil dividen yang tinggi. Hasil purata S & P 500 hanya 2.0%.

Oleh itu, apabila saya tidak dapat mencari pendapatan yang saya inginkan dari saham biasa yang saya suka, saya melihat di tempat lain. Perhentian pertama saya sering dipilih saham syarikat yang sama, yang hampir selalu menghasilkan lebih banyak. Katakan anda ingin melabur dalam

General Electric (NYSE: GE) . Saham biasa pada General Electric pada masa ini menghasilkan 3.7%, tetapi anda boleh menemui saham pilihan GE yang menghasilkan lebih tinggi 6.5%. Anda masih mendapat manfaat daripada sokongan syarikat, tetapi dengan hasil yang lebih tinggi. Begitu juga, banyak syarikat menawarkan bon dagangan bursa. Walaupun bon yang diperdagangkan pertukaran tidak memberi anda pemilikan sebenar perniagaan seperti stok biasa, anda akan mendapat hasil yang lebih tinggi dan mempunyai prinsipal anda disokong oleh syarikat yang mendasari.

Peraturan # 3: Dapatkan Perdagangan Bon di bawah Par Nilai

Beberapa pulangan tertinggi saya datang dari membeli bon apabila mereka berdagang di bawah nilai par. Nilai nominal hanyalah nilai muka yang diberikan kepada stok atau bon pada tarikh ia dikeluarkan. Sebagian besar bon yang diperdagangkan dengan bursa (yang boleh anda beli sama seperti bahagian stok) mempunyai nilai nominal $ 25 per nota.

Tetapi kadangkala - misalnya, semasa panik pasaran - pelabur sewenang-wenang membuang obligasi ini, harga turun. Dengan membeli bon dengan diskaun hingga setara, anda mengunci peluang besar untuk keuntungan modal sebagai tambahan kepada hasil yang lebih tinggi daripada biasa.

Satu kes yang menjadi mata ialah Delphi Financial Group 8% Senior Notes (yang sejak itu dipanggil). Saya membeli nota pada bulan Julai 2009 dengan harga $ 19.27 - diskaun sebanyak 23% untuk nilai tara. Sepanjang 16 bulan yang saya buat, saya mengumpulkan $ 3.00 setiap nota dalam pembayaran faedah, manakala saham meningkat kepada nilai nominal $ 25. Secara keseluruhannya, nota kembali lebih daripada 45%.

Peraturan # 4: Ketahuilah Apabila Menjual

Peraturan ini nampaknya paling jelas, tetapi juga yang paling sukar untuk diikuti.

Seperti orang lain, saya tidak suka mengakui saya salah tentang pelaburan. Tetapi saya mendapati ia lebih sukar untuk melihat kehilangan gunung sebagai pick jatuh lagi. Itulah sebabnya saya tidak takut untuk mengambil kerugian. Saya menelan kebanggaan saya dan menutup beberapa kedudukan untuk kerugian semasa pasaran beruang terakhir, dan saya gembira saya lakukan. Berterusan untuk memegang ini akan mengurangkan pulangan ke atas portfolio saya.

Mengetahui kapan untuk menjual adalah sama pentingnya dengan mengetahui bila hendak beli. Seorang pelabur bijak tahu kapan untuk mengurangkan kerugian dan beralih ke peluang seterusnya. Jika keselamatan yang dipersoalkan jatuh dengan pasaran, maka saya mungkin tidak risau. Walau bagaimanapun, jika perubahan dalam operasi syarikat bermakna ia dapat melihat masa-masa berbatu, saya tidak mahu sebahagiannya.

[Ketahui bila tiba masanya untuk memotong kerugian anda di stok: 7 Bendera Merah Yang Katakanlah Sudah Masa untuk Menjual]

Jawapan Pelaburan:

Menggunakan peraturan ini, anda boleh membina portfolio hasil tinggi yang boleh menawarkan pulangan yang lebih tinggi daripada akaun simpanan yang membosankan, CD atau bahkan beberapa saham biasa. Mereka pastinya baik untuk pelanggan Pelaburan Tinggi pelanggan. Saya harap anda boleh menggunakannya pada tahun yang akan datang. Dan jika anda ingin mengetahui lebih lanjut tentang Pelaburan Tinggi Hasil, termasuk cara mengakses portfolio penuh saya, klik di sini