10 Borang Cukai Anda Perlu Tahu Sebelum Anda Fail

Tanyakan laman web IRS untuk senarai semua borang cukai persekutuan dan anda akan mendapat lebih daripada 900 keputusan. Itu satu tan borang.

Malangnya, anda mungkin tidak perlu mengambil berat tentang kebanyakan mereka. Tetapi di sini terdapat 10 borang cukai utama IRS yang perlu anda ketahui sebelum anda membuat fail.

Tiga dari mereka - W-2, 1098 dan 1099 - adalah bentuk yang mungkin dikirimkan kepada anda dengan maklumat yang anda perlukan agar dapat diproses. Yang lain adalah bentuk yang anda perlukan untuk mengisi sebagai sebahagian daripada pulangan cukai anda.

The biggie: Borang 1040

Borang 1040 (dan rakan-rakannya adalah 1040EZ dan 1040A) adalah bintang rancangan percukaian - ia adalah bentuk di mana anda mengumpul pendapatan dan potongan anda dan mengira bil cukai sebenar anda. 1040 "bentuk panjang" itu sendiri hanya dua halaman panjang, tetapi untuk mengisi 70+ baris, anda biasanya perlu mengisi banyak bentuk lain.

Ada peraturan mengenai mana dari tiga 1040 yang boleh anda gunakan; Berikut adalah pecahan yang cepat.

• Borang 1040EZ: Satu pager terutamanya untuk orang di bawah 65 yang mempunyai situasi cukai yang sangat mudah dan tidak dapat menuntut apa-apa kredit atau potongan, kecuali Kredit Cukai Pendapatan yang Diperoleh (EITC). Pendapatan bercukai anda perlu di bawah $ 100,000.
• Borang 1040A: Juga untuk situasi cukai yang agak mudah, dengan sentuhan. Walaupun anda tidak boleh membuat item, anda boleh menuntut kredit pajak popular tertentu, dan anda boleh memotong minat pinjaman pelajar anda, sumbangan IRA dan segenggam hal-hal lain. Pendapatan bercukai anda perlu di bawah $ 100,000.

• Borang 1040: Sesiapa pun boleh menggunakannya, tidak kira status pemfailan. Anda boleh merangka dan menuntut semua potongan dan kredit yang dibenarkan.

Untuk pemapar: Jadual A

Jadual A adalah untuk itemizing potongan anda - cukai harta, sumbangan amal, faedah gadai janji, cukai negeri, perbelanjaan perubatan atau salah satu pilihan lain yang banyak. Kuasa pengurangan cukai-cukai menjadikannya salah satu kertas cukai yang paling berharga tunggal dalam timbunan.

Bagi mereka yang mempunyai pendapatan pelaburan: Jadual B

Borang ini menaikkan semua faedah yang dikenakan cukai dan dividen lebih daripada $ 1,500 yang anda terima pada tahun ini. Perhatikan perkataan "boleh dikenakan cukai." Semakin rendah jumlahnya, semakin rendah bil cukai anda, yang merupakan satu sebab mengapa akaun berfaedah seperti IRA dan 401 (k) s sangat berharga - mereka tidak menaikkan pendapatan bercukai anda.

Bagi pemilik perniagaan bebas dan pemilik perniagaan kecil: Jadual C

Jadual C (atau Jadual C-EZ yang lebih mudah) ialah apa yang anda gunakan untuk melaporkan keuntungan dan kerugian dari kerja bebas, pertunjukan sampingan atau kerja kontraktor. Ia juga di mana anda boleh memotong perbelanjaan yang berkaitan dengan pertumbuhan dan perkembangan perniagaan anda, seperti pengiklanan, perbelanjaan pejabat rumah atau bekalan pejabat. Anda mungkin dapat melarikan diri dengan menggunakan C-EZ yang lebih pendek jika perbelanjaan anda berada di bawah $ 5,000, dan anda tidak mempunyai pekerja, tiada inventori dan tiada susutnilai atau potongan untuk kos rumah anda.

Bagi pelabur: Jadual D

Jika anda berdagang saham, bon atau instrumen lain, Jadual D adalah untuk anda, kerana di mana anda mengumpul keuntungan dan kerugian modal anda untuk tahun tersebut. Jika anda seperti kebanyakan pelabur, beberapa pelaburan anda mungkin berjaya, dan mungkin ada yang tidak. Laporkan kedua-dua jenis: Sehingga $ 3,000 daripada kerugian bersih anda boleh ditolak ($ ​​1,500 untuk mereka yang sudah berkahwin dan memfail secara berasingan), dan Jadual D adalah tempat keajaiban matematik terjadi. Anda mungkin memerlukan maklumat dari 1099s anda (lihat di bawah) untuk menyelesaikannya.

Untuk pekerja tetap: W-2

W-4 adalah bentuk yang anda berikan kepada majikan anda (biasanya apabila anda memulakan pekerjaan), memerintahkan berapa banyak cukai untuk menahan dari setiap gaji. W-2 adalah satu bentuk majikan anda menghantar kembali kepada anda pada bulan Januari atau Februari. Ia menunjukkan, antara lain, berapa banyak yang anda peroleh, apa yang anda sumbangkan kepada rancangan persaraan syarikat anda dan jumlah cukai yang ditahan bagi pihak anda. Satu salinan pergi ke IRS, jadi pastikan anda melaporkan maklumat ini dengan tepat. (Nota sisi: Jika anda mendapat bayaran balik yang besar tahun lepas, isi W-4 yang baru untuk mengurangkan pegangan anda - jika tidak, anda hanya memberi kerajaan pinjaman percuma.)

Bagi pemilik rumah dan pelajar: Borang 1098

Sekiranya anda mempunyai gadai janji, anda akan mendapat salah satu borang cukai ini dalam mel. Ia menunjukkan minat (lebih daripada $ 600) anda membayar pinjaman rumah anda pada tahun ini, dan kepentingan gadai janji pada umumnya boleh ditolak. Pelajar mungkin mendapat 1098-T, yang melaporkan bayaran tuisyen yang mereka buat, atau 1098-E, yang melaporkan minat yang mereka bayar terhadap pinjaman pelajar mereka. Faedah pinjaman pelajar dan bayaran tuisyen juga boleh ditolak.

Untuk multitaskers: Borang 1099

Borang cukai 1099 ini terdapat dalam beberapa perisa, tetapi empat besar adalah 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID dan 1099-MISC. Mereka semua rekod pendapatan yang anda terima dari sumber selain daripada majikan anda, dan siapapun yang menghantar anda juga menghantar salinan IRS, jadi jangan lupa melaporkannya pada penyertaan anda. Ringkasnya, 1099-DIV melaporkan dividen dan pengagihan daripada pelaburan; Laporan 1099-INT menarik minat anda terhadap pelaburan; 1099-OID datang apabila anda membeli bon atau nota kurang daripada nilai muka; dan 1099-MISC adalah untuk kebanyakan segalanya yang tidak diperoleh daripada pelaburan, seperti wang seorang pelanggan membayar anda untuk kerja bebas.

Bagi orang yang membuat kesilapan: Borang 1040X

Jika anda memfailkan penyata anda dan kemudian menyedari bahawa anda telah membuat kesilapan, 1040X akan menyelamatkan daging anda.Anda mungkin perlu memasukkan salinan borang cukai anda yang lain apabila anda memfailkannya (pergi ke sini untuk mengetahui lebih lanjut mengenai meminda kembali anda). Perhatikan bahawa anda perlu memfailkan borang ini di atas kertas dan menghantarnya dengan cara yang lama, jadi pastikan menyimpan salinan semua dokumen sokongan, dan pertimbangkan untuk menghantarnya surat yang disahkan. Sekiranya anda mengetahui bahawa anda berhutang lebih banyak kerana kesilapan anda, anda masih boleh membayar secara dalam talian.

Bagi orang yang memerlukan lebih banyak masa: Borang 4868

Catat borang ini dengan IRS pada tarikh akhir April - anda juga boleh melakukannya secara dalam talian - dan anda akan membeli sendiri pelanjutan sehingga Oktober. Berhati-hatilah: Anda perlu membuat anggaran yang baik tentang apa yang anda bayar IRS dan hantar beberapa atau kesemua jumlah itu bersama-sama dengan permintaan pelanjutan anda. Jika anggaran pembayaran yang anda hantar pada bulan April berakhir kurang daripada apa yang anda sebenarnya berhutang, anda perlu membayar faedah atas perbezaannya. Dan jangan lepaskan tarikh akhir yang dilanjutkan: IRS boleh menyuntik anda dengan penalti lewat sebanyak 5% dari jumlah yang perlu untuk setiap bulan atau sebahagian bulan pulangan anda terlambat.

Tina Orem adalah seorang penulis di Investmentmatome, sebuah laman web kewangan peribadi. E-mel: [email protected].

Jawatan ini telah dikemas kini 1 Februari 2017.