Rancangan Aliran Tunai Definisi & Contoh |

Apa itu:

Rancangan aliran tunai adalah dokumen strategik syarikat membuat untuk meramal aliran masuk tunai mereka dan aliran keluar dalam beberapa tempoh. Di dunia insurans, pelan aliran tunai merujuk kepada menyelaraskan pembayaran premium insurans dengan aliran tunai.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Mari kita anggap bahawa Syarikat XYZ adalah pembuat widget permulaan. Ia menjangkakan untuk menjual 4,000 widget sebulan pada $ 50 setiap satu, membayar perbelanjaan tunai sebanyak $ 50,000 dalam beberapa bulan dan $ 100,000 pada bulan-bulan lain, dan membeli $ 75,000 peralatan pada bulan Disember.

XYZ Syarikat harus membuat sekurang-kurangnya pelan aliran tunai asas untuk memastikan bahawa ia mempunyai cukup wang tunai untuk memenuhi perbelanjaan ini dalam tempoh di mana ia berlaku. Jika tidak, ia mungkin tidak mencukupi keperluan tunai dan sama ada perlu meningkatkan modal dengan cepat (yang mahal), memberhentikan pekerja atau menghentikan operasi.

Dari perspektif insurans, pelan aliran tunai sering bermakna hanya membayar premium insurans secara ansuran dan bukan sekaligus. Sebagai contoh, premium insurans kereta sering dinilai sekali setiap enam bulan. Daripada membayar satu jumlah yang sangat besar dua kali setahun, insured sering merundingkan pelan aliran tunai dengan syarikat insurans mereka di mana mereka membayar seperenam tagihan setiap bulan supaya "melicinkan" aliran tunai mereka setiap bulan. Mengapa Perkara:

Tunai adalah raja, baik di rumah dan bagi kebanyakan syarikat. Walaupun belanjawan korporat adalah penting, bahagian belanjawan belanjawan itu sering kurang digunakan dalam membantu syarikat menentukan sama ada mereka akan kehabisan wang tunai dalam tempoh tertentu. Mempunyai pelan aliran tunai membantu syarikat meramalkan apabila mereka perlu meningkatkan modal atau meminjam lebih banyak.

Begitu juga, pelan aliran tunai dalam perniagaan insurans mungkin melambatkan penerimaan tunai untuk perniagaan insurans, tetapi mereka juga mungkin memastikan kadar yang lebih tinggi pengumpulan daripada mereka yang diinsuranskan, yang biasanya lebih baik untuk membuat bayaran yang kecil, tetap daripada pembayaran besar dan jarang.