Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIA)

Apa itu:

A > adalah pengurus pelaburan yang berdaftar dengan Suruhanjaya Bursa Sekuriti (SEC) dan yang mesti mematuhi peraturan-peraturan SEC. Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Seorang pengurus pelaburan yang RIA tidak semestinya menyelesaikan tahap pendidikan yang memenuhi syarat untuk memberikan perkhidmatan yang lebih tinggi. Penamaan RIA hanya bermakna bahawa seorang pengurus pelaburan didaftarkan dengan SEC dan harus mematuhi peraturan khusus mengenai tindakan apa yang diambil pada aset yang dia lakukan. Pendaftaran dengan SEC adalah wajib apabila seseorang menguruskan melebihi jumlah tertentu dalam aset ($ 25 juta dan ke atas). Dan setiap tahun, mereka mesti mendaftar dengan pihak berkuasa negeri setempat serta mendedahkan kepada SEC kedudukan mereka berkenaan dengan aset yang mereka urus.

Untuk menggambarkan, katakan Bob adalah pengurus pelaburan yang merupakan RIA. Ini tidak mengesahkannya sebagai penasihat yang berkesan; Walau bagaimanapun, ia harus memberi jaminan kepada pelanggannya bahawa dia mesti mematuhi peraturan SEC dan oleh itu, hendaklah memegang piawaian etika dan profesional yang lebih tinggi.

Mengapakah perkara itu:

RIA, walaupun tidak penunjukan, memaksa mereka yang menguruskan beberapa juta dolar dalam aset orang lain untuk mematuhi undang-undang dengan peraturan SEC. Ini melindungi pelanggan RIA dan memberi mereka ketenangan fikiran mengetahui bahawa individu yang menguruskan aset mereka mestilah mematuhi SEC.