Pelajaran 3 Warren Buffett Membuat Anda Pelabur yang Lebih Baik

Sepuluh tahun yang lalu, Warren Buffett mencabar mana-mana pelabur untuk memilih dana dana lindung nilai yang akan mengalahkan indeks Standard & Poor 500 dalam dekad yang akan datang. Tujuan superinvestor miliarder adalah untuk membuktikan lagi bahwa wang yang dilaburkan secara pasif dalam dana indeks dapat mengalahkan dana yang dikelola secara aktif, setelah melakukan pemfaktoran di semua biaya pengurusan.

Lelaki yang membawanya ke atas pertaruhan mengakui kekalahan musim bunga ini. Itulah pengajaran yang kuat dan bebas - untuk pelabur individu dan peringatan bahawa tidak semua faedahnya pergi kepada mereka yang mampu melabur dalam dana lindung nilai.

Buffett wagered dengan pengurus pelaburan Ted Seides, yang memilih dana dana lindung nilai. Sehingga akhir tahun 2016, Dana Seides memperoleh anggaran 22% selepas yuran pengurusan, berbanding dengan 85% untuk indeks S & P 500. Bagi Sejauh, yuran pengurusan memakan kira-kira 60% daripada pulangan kasar, menunjukkan bahawa dia dapat memperoleh kira-kira 55% sebelum bayaran diekstrak.

Bukan sahaja indeks mengalahkan dana dana lindung nilai pada asas selepas bayaran, ia juga dibuangkan pada dasar pra-bayar. Dan bayaran dipasang; pertaruhan yang ditetapkan bahawa Seides terpaksa memilih dana dana lindung nilai, yang bermaksud dua lapisan yuran pengurusan. Kesemua yuran ini bertukar kepada prestasi pra-bayar yang sepatutnya menjadi pulangan yang kurang baik.

Baru-baru ini, Buffett menyatakan bahawa dia akan berminat mengulang taruhan. Seorang pengurus pelaburan melonjak pada prospek itu, tetapi Buffett yang berusia 87 tahun itu kembali tidak lama selepas itu, memetik usianya apabila pertaruhan itu akan tamat tempoh dalam 10 tahun. Namun, Ketua Pegawai Eksekutif Berkshire Hathaway berkata, "Tidak ada keraguan dalam fikiran saya, bagaimanapun, bahawa S & P 500 akan melakukan lebih baik daripada majoriti pengurus profesional yang mencapai untuk pelanggan mereka selepas bayaran," menurut laporan CNBC.

Tiga takeaways besar untuk pelabur individu

Salah satu matlamat Buffett dengan pertaruhannya adalah untuk mengajar pelabur individu beberapa perkara mengenai pasaran saham dan bagaimana untuk menghasilkan wang. Apa yang disebut "Oracle of Omaha" telah lama menjadi fon kebijaksanaan, dan di sini ada tiga perkara yang harus diambil oleh pelabur dari pertaruhan Buffett.

1. Anda tidak perlu kaya untuk mendapatkan pulangan yang baik

Setiap orang yang mampu melabur mempunyai keupayaan untuk melabur dalam dana indeks kos rendah. Nisbah perbelanjaan pada dana dagangan dan dana bersama yang mengesan indeks S & P 500 adalah rendah, dan yuran telah menjadi lebih murah dalam beberapa tahun kebelakangan ini, seringkali di bawah 0.1% setahun. Mereka membandingkan baik dengan dana lindung nilai - apa yang Buffett memanggil "dua dan 20 orang" - yang biasanya mengambil 2% daripada aset dilaburkan anda setiap tahun tidak kira bagaimana dana melaksanakan dan 20% daripada keuntungan jika ia dilakukan dengan baik. Dengan kata lain, dana lindung nilai menawarkan nasihat mahal, tetapi mereka lazimnya mengatasi dana indeks yang boleh dicari oleh individu untuk murah.

»Ingin memukul matlamat simpanan pada anggaran? Alat percuma kami menawarkan tip peribadi

2. Melabur pasif boleh bekerja sihir

Sebahagian daripada rahsia keputusan Buffett ialah dia seorang pelabur pasif dalam dana indeks, membeli pada awal pertaruhan dan kemudian memegang selama 10 tahun. Dia tidak berdagang secara aktif - yang telah terbukti memberi pulangan yang sangat menyakitkan - dan itu memberi kelebihan kepada mereka yang berdagang masuk dan keluar dari pasaran setiap hari, cuba membeli pembelian mereka.

Penyelidikan menunjukkan bahawa pelaburan pasif mengatasi 83% hingga 95% pengurus aktif dalam mana-mana tahun tertentu. Itulah kemenangan besar bagi pelabur individu yang dapat dengan mudah dan mudah mengalahkan golongan profesional menggunakan dana.

3. terus melabur dalam masa yang buruk

Buffett memulakan pertaruhannya berhampiran titik tertinggi di pasaran pada 2007, sebelum ekonomi runtuh dan krisis kewangan melanda. Namun, indeks S & P 500 dengan mudah mengalahkan dana dana lindung nilai. Sekarang, pertimbangkan jika Buffett telah membeli stok ketika pasaran jatuh dan menambah kedudukannya apabila stok murah. Dia akan menghancurkan profesional hanya dengan menambah wang secara berkala.

Strategi itu tidak dibenarkan di bawah syarat pertaruhan, tetapi itu tidak menghalang pelabur individu daripada menggunakannya. Ini membolehkan anda memanfaatkan kuasa dolar dengan purata, membeli ke pasaran pada selang masa yang tetap dan menggunakan kemerosotan pasaran sebagai peluang untuk membeli stok lebih murah.

Seperti rancangan mudah Buffett untuk pelabur individu? Sangat mudah untuk memulakan pelaburan dalam dana pasif seperti yang Buffett digunakan dan belajar bagaimana untuk mengalahkan pengurus pelaburan berharga tinggi pada kos yang rendah.