Penasihat Kewangan Definisi & Contoh |

Apa itu:

A penasihat kewangan (juga dieja penasihat kewangan)

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Penasihat kewangan adalah sama dengan penasihat pelaburan, perancang kewangan, pengurus pelaburan atau pelaburan perunding.

Penasihat kewangan menganalisis status kewangan semasa klien dan membantu klien menetapkan matlamat kewangan yang munasabah, dapat dicapai. Dia boleh menangani pelbagai soalan dengan lebih cekap. Penasihat kewangan juga membuat cadangan pelaburan, memberikan nasihat objektif dan membantu pelanggan menimbang akibat kewangan keputusan hidup. Mereka juga membantu para pelanggan untuk tetap teratur.

Penasihat kewangan mesti mempunyai kepakaran dalam perancangan cukai, peruntukan aset, pengurusan risiko, perancangan persaraan dan perancangan harta untuk membantu pelanggan di semua peringkat kehidupan dan dalam pelbagai keadaan. Dalam sesetengah kes pelanggan akan membenarkan penasihat kewangannya bertindak sebagai fidusiari, yang bermaksud bahawa pelanggan memberikan kebenaran penasihat untuk membuat keputusan atas nama pelanggan tanpa berunding dengan klien terlebih dahulu sebelum diluluskan. Penasihat kewangan sering sama-sama mengawasi jam itu atau mereka mengenakan pelanggan peratusan aset di bawah pengurusan.

Mengapa Perkara tersebut:

Penasihat kewangan membantu berjuta-juta orang mendapatkan kewangan secara teratur dan membantu mereka membuat keputusan hidup yang berpendidikan

Di kebanyakan negara, siapa pun dapat menyebut dirinya sebagai penasihat keuangan karena ada beberapa syarat pelesenan dan peraturan kecil. Terdapat beberapa bukti yang boleh diperoleh penasihat kewangan, dan yang paling umum ialah perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Penasihat mesti lulus ujian CFP, mempunyai tahap pendidikan terdahulu yang sesuai, menandatangani kod etika dan mempunyai beberapa pengalaman perancangan sebenar sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penamaan CFP.

Beberapa organisasi membantu orang mencari penasihat kewangan yang berkelayakan, termasuk Persatuan Penasihat Kewangan Nasional (NAPFA), Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) dan Piawaian Perancang Kewangan Yang Diperakui.