Perancang Kewangan Definisi & Contoh |

Apa itu:

A perancang kewangan adalah seorang profesional yang berkelayakan yang, dan organisasi dalam mencapai matlamat kewangan mereka dan meningkatkan nilai bersih mereka melalui pelaburan yang berhemat dan pengurusan wang berdasarkan cara dan status kewangan mereka.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Perancang kewangan adalah serupa dengan penasihat pelaburan, pengurus pelaburan, perunding pelaburan, atau penasihat kewangan.

Perancang kewangan menggabungkan peruntukan aset dan perancangan cukai untuk menguruskan risiko yang berkaitan dengan perancangan pendidikan, estet dan persaraan. Pensijilan untuk perancang kewangan termasuk, tetapi tidak terhad kepada, Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), Perancang Kewangan Berdaftar (RFP), dan Perunding Kewangan Berkanun (ChFC). Dalam banyak kes, seorang perancang kewangan akan membawa lebih daripada satu jawatan ini. Selain itu, beberapa perancang kewangan juga akan memegang lesen broker yang membolehkan mereka berfungsi untuk pelanggan dengan cara yang lebih penuh.

Mengapa Matters:

Perancang kewangan mempunyai latihan dan pengalaman khusus dalam pengurusan wang dan teknik pelaburan yang melayakkan beliau menasihati orang lain tentang bagaimana mereka boleh mencapai matlamat kewangan mereka dengan lebih baik. Walau bagaimanapun, adalah wajar untuk mengekalkan portfolio pelaburan di entiti yang berasingan daripada perancang kewangan untuk mengelakkan konflik kepentingan.