Definisi Risiko Pasaran & Contoh |

Apa itu:

Risiko pasaran adalah turun naik pulangan yang disebabkan oleh faktor makroekonomi yang mempengaruhi semua aset berisiko.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Risiko Pasaran juga dirujuk sebagai risiko sistematik atau risiko yang tidak dapat diagihkan.

Risiko pasaran terdiri daripada "unknown unknowns" yang berlaku akibat kehidupan seharian. Tidak dapat dielakkan dalam semua pelaburan berisiko. Sebagai contoh, Opsyen A adalah pelaburan sebanyak $ 100 dalam Sijil Deposit yang dilindungi bebas, FDIC. Option B adalah pelaburan sebanyak $ 100 dalam SPY, ETF yang mencatatkan Indeks S & P 500. Sekiranya pulangan yang dijangka ke atas Opsyen A adalah 1%, dan pulangan yang dijangkakan pada Opsyen B adalah 10%, pelabur menuntut 9% untuk menggerakkan wang mereka daripada pelaburan bebas risiko kepada pelaburan ekuiti yang berisiko.

Mengapa Perkara penting: Setiap pelabur menghadapi risiko pasaran sebagai pasaran sekuriti mengikut petunjuk ekonomi, kemelesetan dan kitar perniagaan biasa.

Strategi yang paling asas untuk meminimumkan risiko pasaran adalah kepelbagaian. Portfolio yang pelbagai terdiri daripada sekuriti dari pelbagai industri, kelas aset dan negara dengan pelbagai risiko. Risiko tertentu akan mengimbangi satu sama lain tetapi risiko pasaran akan sentiasa kekal.

Oleh kerana kecekapan pasaran, anda tidak akan diberi pampasan untuk risiko tambahan yang timbul daripada kegagalan untuk mempelbagaikan portfolio anda. Ini sangat penting bagi mereka yang mungkin mempunyai satu saham besar sebagai sebahagian daripada rancangan insentif yang ditaja oleh majikan. Risiko khusus mendedahkan anda kepada peristiwa buruk di peringkat syarikat atau industri selain daripada peristiwa buruk di peringkat ekonomi global.