Definisi & Contoh Dana Tanpa Transaksi-Fi |

Apa itu:

Juga dipanggil dana tanpa beban, dana bersama tidak ada transaksi-transaksi adalah dana bersama yang tidak mengenakan komisyen jualan kepada pelabur. Saham dana tidak ada transaksi-transaksi dibeli secara langsung daripada syarikat-syarikat dana dan bukan melalui broker.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Mari kita anggap anda membuat pelaburan $ 10,000 dalam dana bersama Syarikat XYZ dana tanpa urus niaga. Untuk mencapai nilai $ 11,000 selepas satu tahun, dana yuran tidak-urus niaga mesti menghasilkan pulangan 10%. Walau bagaimanapun, jika dana mempunyai beban back-end 4%, pelabur perlu membayar yuran $ 400 setelah penjualan pelaburan ($ 10,000 x.04), dan dana itu perlu menjana pulangan 14% dalam satu tahun

Kenapa Matters:

Beban tidak menggalakkan pelabur dari kerap kali perdagangan saham bersama mereka, satu aktiviti yang memerlukan dana bersama untuk mempunyai sejumlah besar wang tunai di tangan daripada dilaburkan. Walau bagaimanapun, secara amnya beban dianggap bayaran untuk kepakaran broker dalam memilih dana yang tepat untuk pelabur. Terdapat banyak kontroversi mengenai sama ada dana dimuatkan lebih baik atau lebih teruk daripada dana tanpa beban.

Reksa dana mesti mendedahkan beban dan yuran lain dalam prospektus mereka, dan penting untuk memahami bahawa ketiadaan beban tidak bermakna bahawa dana itu tidak mengenakan yuran lain. Oleh itu, apabila membandingkan pelaburan, pelabur perlu berhati-hati untuk menilai semua yuran yang berkaitan dengan pelaburan, bukan hanya saiz beban. Di samping itu, sifat pelaburan, toleransi risiko pelabur dan tempoh masa pelabur harus dipertimbangkan ketika menilai sebarang pelaburan.