Senarai Semak Peperiksaan Cukai: Apa yang Perlu Dikumpulkan Sebelum Mengisi

Sama ada anda menyewa profesional atau melakukannya sendiri, anda memerlukan maklumat dan dokumentasi tertentu untuk memfailkan pulangan cukai anda. Berikut adalah senarai item pembayar cukai yang biasanya perlu melengkapkan pekerjaan.

Maklumat peribadi

Mari kita mulakan dengan yang jelas.

• Cukai tahun lepas, kedua-dua persekutuan anda dan - jika terpakai - negeri pulangan. Ini tidak perlu, tetapi mereka menyegarkan semula apa yang anda telah memfailkan tahun lepas dan dokumen yang anda gunakan.
• Nombor Keselamatan Sosial untuk diri sendiri, pasangan anda dan semua tanggungan.Ingat, sebagai tambahan kepada kanak-kanak, tanggungan boleh termasuk orang tua dan orang tua.

Pendapatan

Kumpulkan semua dokumen yang mengesahkan wang yang anda terima pada tahun sebelumnya.

• Borang W-2. Majikan mesti mengeluarkannya pada 31 Jan, jadi perhatikan peti mel anda, baik fizikal dan elektronik.
• 1099 borang. Setiap satu ini berakhir dengan akhiran yang berbeza, bergantung kepada jenis pembayaran yang anda terima. Contohnya, bentuk 1099-MISC adalah untuk kerja kontrak. Jika anda dibayar melalui pihak ketiga seperti PayPal atau Amazon, anda mungkin akan mendapat 1099-K. Pendapatan pelaburan muncul pada 1099-INT untuk faedah, 1099-DIV untuk dividen dan 1099-B untuk transaksi yang ditangani broker.

Potongan

Potongan membantu mengurangkan pendapatan bercukai anda, yang secara amnya bermaksud bil cukai yang lebih rendah. Kunci untuk menuntut potongan adalah dokumentasi - bukan sahaja ia dapat melindungi anda jika anda pernah diaudit, ia dapat memotong tagihan cukai anda dengan membantu anda mengingat apa yang harus diklaim. Mengumpul rekod tersebut mungkin mengambil masa, tetapi boleh dibayar, kata Norm Blatner, CPA di Blatner & Mineo di Buffalo, New York.

"Jadi katakanlah, anda tahu, $ 150, $ 200 lebih dalam pembayaran balik cukai anda. Adakah patut menghabiskan satu atau dua jam untuk mendapatkan tambahan $ 150, $ 200? "Dia bertanya.

Anda tidak perlu merangkumi untuk mendapat manfaat daripada beberapa potongan. Ini disenaraikan secara langsung pada Borang 1040 atau, pada tahap yang lebih rendah, pada Borang 1040A. Lebih banyak potongan boleh didapati jika anda merangka perbelanjaan di Jadual A.

Berikut adalah ringkasan beberapa potongan cukai yang popular. Pastikan anda mempunyai dokumentasi untuk setiap sebelum anda membuat fail:

• Sumbangan akaun persaraan. Anda boleh menolak sumbangan kepada IRA tradisional atau akaun persaraan diri sendiri. Pastikan anda kekal dalam had sumbangan.
• Perbelanjaan pendidikan. Pelajar boleh menuntut potongan untuk tuisyen dan yuran yang mereka bayar, serta faedah yang dibayar kepada pinjaman pelajar. IRS tidak akan menerima tuntutan potongan anda tanpa Borang 1098-T, yang menunjukkan urus niaga pendidikan anda. Borang 1098-E mempunyai butiran mengenai pinjaman pelajar anda.
• Bil perubatan. Kos perubatan boleh memberikan penjimatan cukai, tetapi hanya jika mereka berjumlah lebih daripada 7.5% daripada pendapatan kasar yang diselaraskan bagi kebanyakan pembayar cukai.
• Cukai harta dan kepentingan gadai janji. Sekiranya bayaran gadai janji anda termasuk jumlah yang dikosongkan untuk cukai harta, yang akan dimasukkan ke dalam Borang 1098 peminjam anda menghantar anda. Dokumen tersebut juga akan menunjukkan berapa banyak faedah pinjaman rumah yang boleh anda tuntut di Jadual A.
• Derma amal. Untuk memastikan kemurahan hati anda dibayar pada waktu cukai, simpan resit anda untuk sumbangan amal. IRS tidak boleh membenarkan tuntutan anda jika anda tidak mempunyai pengesahan.
• Perbelanjaan kelas. Jika anda seorang guru sekolah atau pendidik lain yang layak, anda boleh memotong sehingga $ 250 yang dibelanjakan untuk bekalan kelas.
• Cukai negeri dan tempatan. Anda boleh memotong pelbagai cukai lain, termasuk cukai negeri atau tempatan atau cukai jualan. Anda tidak memerlukan resit untuk cukai jualan; IRS menyediakan jadual dengan jumlah purata yang boleh anda tuntut. Bagaimanapun, cukai atas pembelian utama boleh ditambah kepada jumlah jadual, jadi menyimpan resit tersebut.

Perhatikan bahawa cukai pendapatan negeri yang dibayar harus berada pada W-2 anda, tetapi ingat untuk menambah sebarang anggaran cukai negara yang anda bayar sepanjang tahun.

»LEBIH: Anggarkan cukai atau pengembalian cukai 2018 dengan kalkulator cukai percuma kami

Kredit

Kredit adalah sepupu yang lebih berharga: Mereka menyediakan potongan dolar untuk dolar dalam apa-apa cukai yang anda berhutang. Tetapi seperti potongan, anda memerlukan dokumentasi untuk menuntutnya. Berikut adalah beberapa kredit cukai popular:

• Kredit Peluang dan Latihan Sepanjang Hayat Amerika. Kredit berkaitan pendidikan ini boleh menjimatkan sedikit wang. Seperti potongan tuisyen dan yuran, Borang 1098-T dikehendaki untuk menuntut sama ada.
• Kredit Kanak-kanak. Kredit Kanak-kanak yang standard bernilai sehingga $ 1,000 setiap kanak-kanak bergantung pada tahun cukai 2017. Jika anda menambah kepada keluarga anda melalui pengangkatan, anda mungkin layak mendapat kredit cukai tambahan.
• Kredit Cukai Premium. Sekiranya anda membeli liputan Perlindungan Terjejas Undang-Undang menerusi pasaran kerajaan, berjumpa dengan Borang 1095-A. Ini akan membantu anda menuntut Kredit Cukai Premium atau mendamaikan jumlah yang anda dapati terlebih dahulu.
• Kredit sumbangan simpanan persaraan (juga dikenali sebagai Kredit Saver).Sumbangan kepada 401 (k), pelan yang ditaja oleh majikan atau IRA mungkin membolehkan anda menuntut kredit ini.

»LEBIH: Lihat 20 potongan cukai dan kredit cukai yang boleh menjimatkan wang pada tahun ini

Pembayaran

Kebanyakan kita mempunyai cukai pendapatan yang ditahan daripada gaji kami untuk melindungi liabiliti cukai kami; jumlah itu adalah pada borang W-2 kami. Tetapi jika anda membuat bayaran cukai dianggarkan persekutuan pada tahun ini, mempunyai jumlah ini juga berguna.

Senarai semak cukai ini merangkumi isu persediaan yang lazim bagi kebanyakan pemfailan, tetapi cukai berbeza untuk setiap kita.Bersedia untuk menyesuaikan senarai di atas untuk situasi anda.

Penulis Investmentmatome Tina Orem menyumbang kepada artikel ini.