B Saham Definisi & Contoh |

Apa itu:

Saham B adalah sejenis saham bersama dana. Mereka dibezakan daripada saham A dan saham C dengan struktur beban (fi) mereka.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Saham B mempunyai "beban belakang". Ini bermakna bahawa keseluruhan jumlah pelaburan permulaan dilaburkan ke dalam saham dana bersama, tetapi apabila pelabur bersedia menjual saham itu, peratusan tertentu ditolak dan dibayar kepada dana bersama sebagai komisen. Oleh itu, pelabur menerima kurang daripada jumlah nilai pelaburan apabila saham tersebut dijual. Saham B boleh ditukar kepada Saham sekiranya pelabur memutuskan struktur pembayaran muatan depan lebih berfaedah.

Saham mempunyai struktur yuran "beban depan". Peratusan tertentu dari pelaburan awal diambil sebagai komisen di depan. Oleh itu, jumlah yang dilaburkan dalam dana bersama adalah jumlah pelaburan permulaan yang kurang komisen. Saham

C mempunyai struktur fi "tahap beban". Ini bermakna jumlah penuh wang yang dibayar kepada dana bersama dilaburkan dalam saham, tetapi komisyen dibayar setiap tahun. Struktur beban ini unik untuk saham C. Juga - tidak seperti saham B - Saham C tidak boleh ditukar menjadi Saham.

Katakanlah semua perbezaan ini dalam satu contoh:

Joe melaburkan $ 1,000 dalam saham B dengan komisen 5%; dia tidak akan membayar sebarang pendahuluan komisen. Tetapi, jika dia memutuskan untuk menjual saham Bnya selepas mendapat keuntungan sebanyak 10%, dia akan berhutang $ 1,100 x 5% = $ 55 apabila dia menjual sahamnya dan dia akan meminjam baki $ 1,045.

Sekarang kita sangka, Joe melabur $ 1,000 ke dalam Saham syer. Dia membeli Saham dengan komisen 5%. Dengan struktur beban depannya, 5% daripada pelaburan Joe $ 1,000 akan ditolak dengan serta-merta sebagai komisen. Hanya $ 950 daripada wang Joe yang akan dilaburkan dalam saham dana bersama, tetapi dia tidak akan berhutang lebih banyak bayaran komisen kepada dana itu. Jika pelaburan Joe berkembang sebanyak 10%, dia akan menyimpan semua $ 1,045 jika dia menjual saham Anya selepas satu tahun.

Jika Joe membeli $ 1,000 daripada saham C, kerana mereka adalah saham tahap-beban, $ 1,000 penuh untuk membeli saham. Tetapi tanpa mengira prestasi dana, Joe membayar yuran komisen tahunan kepada dana.

Mengapakah Perkara-perkara:

Saham B membolehkan pelabur membayar komisen pada akhir tempoh pelaburan. Ini memberi peluang kepada pelabur untuk melabur keseluruhan jumlah permulaan ke dalam saham dana. Tetapi, bayaran komisen beban belakang bermakna para pelabur perlu mempunyai hasil yang lebih tinggi untuk pelaburan mereka untuk mencapai pulangan yang positif apabila saham itu dijual dan komisen dibayar.

Dana mesti mendedahkan yuran mereka kepada bakal pelabur. Kebanyakan penasihat mempertimbangkan nisbah perbelanjaan kurang daripada 1% untuk menjadi munasabah.