Segala Permulaan Perlu Tahu Tentang Komoditi Pelaburan |

Secara definisi, komoditi adalah produk yang cenderung datang dari bumi atau ditanam. Ia bervariasi hanya sedikit dalam kualiti tanpa mengira di mana ia dibeli. Sebagai contoh, emas adalah emas dan garam garam. Di seluruh dunia, kualitinya tidak berubah, dan dalam pasaran komoditi harganya seragam.

Terdapat pelbagai komoditi di atas kedua-dua yang disebutkan di atas. Yang lebih mantap melibatkan sumber asas seperti bijih besi, minyak mentah, etanol, tembaga, gandum, dan sebagainya. Di samping itu, pelabur komoditi juga boleh membuat taruhan ke arah arah masa depan kadar faedah, pelbagai mata wang dan Indeks S & P 500 itu sendiri.

Bagaimana Komoditi Beroperasi

Yang tertua dari lapan bursa komoditi di dunia adalah di Chicago, sementara terbesar adalah di New York City. Di bursa AS, pedagang melaksanakan perintah pelabur dari firma broker di seluruh negara untuk apa yang disebut "kontrak niaga hadapan." Ini pada dasarnya menjanjikan untuk menyediakan produk yang terlibat pada harga tertentu dan pada tarikh tertentu di masa hadapan.

Misalnya, minyak mentah berharga $ 80 setong. Ini disebut "harga spot." Sesetengah perdagangan dibuat di pasaran tempat dan pembeli mengambil penghantaran segera.

Bagi pelabur, bagaimanapun, terdapat pasaran niaga hadapan. Di arena itu, dan pada hari yang sama apabila harganya adalah $ 80, kami akan menganggap bahawa pelabur membayar $ 10,000 untuk hak membeli 1,000 tong minyak mentah untuk $ 95 setong pada bila-bila masa selama 12 bulan ke depan. Sama seperti over / under odds posted for event sport, harga masa depan $ 95 ditetapkan pada masa pelaburan. Begitu juga, ia adalah satu pemboleh ubah dalam jenis urusniaga ini dan ia ditentukan oleh keseimbangan yang diwujudkan antara daya bekalan dan permintaan pada masa kontrak ditulis.

Satu tahun kemudian - atau lebih awal, jika pelabur memilih sedemikian - dia akan memperoleh bahagian harga pasaran ketika itu yang melebihi $ 95. Pada $ 105 setong, pelaburan akan dikembalikan (kerana harga kontrak $ 10,000). Di atas harga itu, transaksi itu akan menghasilkan keuntungan. Kerana leverage, potensi keuntungan adalah signifikan, meningkat menjadi 100%, misalnya, jika harga akhir adalah $ 115.

Namun demikian, tidak boleh terlalu mengagumi bahawa dana yang dilaburkan tertakluk kepada salah satu tingkat risiko tertinggi dalam perniagaan. Jika harga pada akhir satu tahun berada di bawah $ 95, dan jika pelabur belum memilih nilai yang lebih tinggi, maka pelaburan awal keseluruhan sebanyak $ 10,000 akan hilang.

[Cara Terburuk untuk Melabur Komoditi] Banyak peserta dalam pasaran ini adalah perjudian pada hasilnya. Walau bagaimanapun, yang lain mencari perlindungan lindung nilai terhadap pendedahan yang mungkin mereka ada di bahagian lain dalam portfolio mereka. Contohnya, pemilik sebuah kompleks pangsapuri mungkin membeli kontrak niaga hadapan untuk memanaskan minyak untuk melindungi dirinya daripada risiko berlakunya kemusnahan dalam harga.

Walau bagaimanapun, bagi kebanyakan individu - dan terutama bagi pelabur yang baru pasaran - yang ingin memasukkan komoditi di antara pelaburan mereka, ada yang lain, cara kurang berisiko untuk melakukannya.

Pendedahan Komoditi Tidak Langsung

Satu cara akan melibatkan dana bersama komoditi. Ini akan memberi kepelbagaian bahawa banyak pelabur individu tidak dapat mencapai sendiri. Di samping itu, pelaburan awal minimum yang diperlukan secara amnya jauh lebih rendah.

Satu lagi pilihan akan menjadi ETF yang diindeksikan komoditi (dana pertukaran bursa). Ini mungkin dianggap terbaik sebagai satu komoditi yang berharga seperti saham biasa. Sebelum ETF, peniaga adalah terhad untuk membeli dan menjual kontrak niaga hadapan pada komoditi asas atau membeli dan menjual saham syarikat yang menghasilkan komoditi. Dengan komodit ETF, proses pelaburan adalah lebih mudah. ​​

[

InvestingAnswers Feature : 7 ETFs for Profiting From Commodities] Dalam apa jua keadaan, jika dana adalah keinginan anda, anda boleh mempertimbangkan pelbagai pilihan antara yang memfokus pada beberapa komoditi kepada mereka yang menawarkan pendedahan yang lebih luas, lebih seimbang. Penasihat pelaburan sepatutnya dapat menyesuaikan keperluan anda dengan pelaburan yang sesuai.

Walau bagaimanapun, seperti masa pelaburan apa pun, keputusan jika dan bila untuk mengambil bahagian dalam pasaran ini adalah milik anda. Dalam hal ini, sedikit pengetahuan tentang sejarah masa lalu mungkin dapat membantu, walaupun tidak ada jaminan apa pun yang akan diulangi oleh sejarah.

Belajar Pelajaran Sejarah

11 tahun dari 1992 hingga 2002 adalah tidak biasa, kerana ini bukan terutamanya masa yang baik untuk melabur dalam komoditi. Purata Perindustrian Dow Jones melonjak 168% pada tahun-tahun tersebut, manakala indeks yang mengesan harga komoditi agak rata. Apa yang paling luar biasa mengenai tempoh ini adalah inflasi di peringkat runcit, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna AS (IHP), purata hanya 2.44% setahun, yang paling rendah sejak Perang Dunia Kedua.

Empat tahun yang akan datang, hingga 2006, menyaksikan indeks harga komoditi hampir dua kali ganda, bagaimanapun. Semua ini berlaku walaupun harga di peringkat runcit kekal di bawah paras purata 3%.

Pada masa itu, para pelabur mula memperhatikan peningkatan permintaan komoditi tertentu, terutama minyak mentah, oleh ekonomi China dan India yang pesat berkembang.

# - ad_banner_2- # Trend menjadi lebih jelas pada 2007 dan hampir mencetuskan episod panik untuk melabur. Ini adalah kes klasik yang disebut sebagai keseronokan yang tidak rasional dan kesannya adalah untuk menaikkan indeks komoditi kira-kira satu lagi 70% pada pertengahan tahun 2008.

Pada tahun 2008, kemelesetan global dan krisis kewangan penurunan permintaan bagi produk yang menghasilkan penurunan yang teruk dalam indeks. Emas, yang dianggap sebagai tempat selamat dalam masa krisis, adalah pengecualian yang ketara untuk aliran menurun.

Apa yang mungkin dipelajari dari sejarah tempoh penting ini ialah mereka yang melabur dalam pasaran komoditi mungkin memikat sasaran yang berubah-ubah, yang mampu menghasilkan pulangan yang luar biasa dan kekecewaan yang pesat.

Risiko Terkait Pelaburan Komoditi

Sebagai generalisasi, pasaran komoditi mungkin merupakan salah satu bidang yang paling sukar bagi pelabur baru untuk memahami. Untuk satu perkara, ia telah digambarkan sebagai lindung nilai terhadap inflasi yang tidak dijangka, yang mungkin disebabkan oleh peperangan ringkas, gangguan dalam corak cuaca, penurunan nilai mata wang atau kemunculan ekonomi berdaulat yang tiba-tiba.

[

InvestingAnswers Feature

: 3 Cara Sederhana Semua Orang Boleh Hedge Terhadap Inflasi] Selain itu, harga komoditi adalah bukan sahaja dipengaruhi oleh faktor bekalan dan permintaan asas, tetapi juga oleh kesan pelabur sendiri, yang sebenarnya bertaruh pada harga masa depan setiap produk.

Walau bagaimanapun, walaupun terdapat faktor risiko, terdapat tempoh dalam kitaran ekonomi apabila pelaburan komoditi telah terbukti sangat tinggi menguntungkan.

Jika ini adalah untuk anda, penjagaan yang baik adalah dicadangkan pada masa permulaan langkah anda, jenis kenderaan pelaburan yang anda pilih dan tahap pendedahan anda.