Perunding Pelaburan Definisi & Contoh |

Apa itu:

Perunding pelaburanadalah profesional pelaburan berpendidikan yang membantu orang dan perniagaan memenuhi matlamat kewangan jangka panjang

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Perunding pelaburan adalah sama dengan penasihat pelaburan, perancang kewangan, pengurus pelaburan atau penasihat kewangan.

Perunding pelaburan menganalisis arus pelanggan status kewangan dan membantu pelanggan menetapkan matlamat kewangan yang munasabah, dapat dicapai. Dia boleh menangani pelbagai soalan dengan lebih cekap. Perunding pelaburan juga membuat cadangan pelaburan, memberi nasihat objektif, dan membantu pelanggan menimbang akibat kewangan keputusan kehidupan.

Perunding pelaburan mesti mempunyai kepakaran dalam perancangan cukai, peruntukan aset, pengurusan risiko, perancangan persaraan, dan perancangan harta untuk membantu pelanggan di semua peringkat kehidupan dan dalam pelbagai keadaan. Dalam sesetengah kes pelanggan akan membiarkan perunding pelaburannya bertindak sebagai fidusiari, yang bermaksud bahawa pelanggan memberikan kebenaran kepada perunding untuk membuat keputusan atas nama pelanggan tanpa berunding dengan klien untuk kelulusan terlebih dahulu. Perunding pelaburan sering sama ada caj pada jam atau mereka mengenakan pelanggan peratusan aset di bawah pengurusan.

Kenapa Matters:

Perunding pelaburan membantu berjuta-juta orang mendapatkan kewangan secara teratur dan membantu mereka membuat keputusan hidup yang berpendidikan

Di kebanyakan negeri, siapa saja boleh memanggil dirinya sebagai perunding pelaburan kerana terdapat beberapa syarat pelesenan dan peraturan kecil. Terdapat beberapa bukti kelayakan yang dapat diperoleh penasihat kewangan, dan yang paling lazim adalah penandaan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Penasihat mesti lulus ujian CFP, mempunyai tahap pendidikan terdahulu yang sesuai, menandatangani kod etika, dan mempunyai beberapa pengalaman perancangan sebenar sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penamaan CFP.

Beberapa organisasi membantu orang mencari perunding pelaburan yang layak, termasuk Persatuan Penasihat Kewangan Nasional (NAPFA), Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) dan Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat.