Pengurus Pelaburan Definisi & Contoh |

Apa itu:

Seorang pengurus pelaburan adalah seorang profesional berpendidikan pelaburan yang membantu orang dan perniagaan memenuhi matlamat kewangan jangka panjang

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Pengurus pelaburan sama dengan penasihat pelaburan, perancang kewangan, perunding pelaburan, atau penasihat kewangan.

Pengurus pelaburan menganalisis arus pelanggan status kewangan dan membantu pelanggan menetapkan matlamat kewangan yang munasabah dan boleh dicapai. Dia boleh menangani pelbagai soalan dengan lebih cekap. Pengurus pelaburan juga membuat cadangan pelaburan, memberikan nasihat objektif, dan membantu pelanggan menimbang akibat kewangan keputusan kehidupan.

Pengurus pelaburan mesti mempunyai kepakaran dalam perancangan cukai, peruntukan aset, pengurusan risiko, perancangan persaraan, dan perancangan harta untuk membantu pelanggan di semua peringkat kehidupan dan dalam pelbagai keadaan. Dalam sesetengah kes pelanggan akan membiarkan pengurus pelaburannya bertindak sebagai fidusiari, yang bermaksud bahawa pelanggan memberi kebenaran kepada pengurus untuk membuat keputusan atas nama pelanggan tanpa merujuk kepada pelanggan untuk kelulusan terlebih dahulu. Pengurus pelaburan biasanya menanggung bayaran pada jam atau mereka mengenakan pelanggan peratusan aset di bawah pengurusan.

Mengapa Matters:

Pengurus pelaburan membantu berjuta-juta orang mendapatkan kewangan secara teratur dan membantu mereka membuat keputusan kehidupan yang berpendidikan

Di kebanyakan negara, siapa pun dapat menyebut dirinya seorang manajer investasi karena ada beberapa syarat pelesenan dan peraturan kecil. Terdapat beberapa bukti kelayakan yang dapat diperoleh penasihat kewangan, dan yang paling lazim adalah penandaan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Penasihat mesti lulus ujian CFP, mempunyai tahap pendidikan terdahulu yang sesuai, menandatangani kod etika, dan mempunyai beberapa pengalaman perancangan sebenar sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penamaan CFP.

Beberapa organisasi membantu orang mencari pengurus pelaburan yang layak, termasuk Persatuan Penasihat Kewangan Nasional (NAPFA), Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) dan Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat.