Definisi Dana Seimbang & Contoh |

Apa itu:

A dana seimbang adalah dana bersama yang secara amnya terus 50-50 campuran saham dan pelaburan bon.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Dana seimbang adalah salah satu daripada dua jenis dana pendapatan umum (jenis lain ialah dana pendapatan ekuiti, yang kebanyakannya melabur dalam saham berbayar dividen). Dana pendapatan berusaha untuk menjana pendapatan tetapi memberi perhatian kepada penghargaan modal - iaitu, penghargaan modal adalah sekunder untuk mengekalkan pendapatan semasa dan pemeliharaan modal.

Dana seimbang (dan dana pendapatan secara umum) secara mekanikal sangat mirip dengan dana bon tetapi ia termasuk pelbagai instrumen bukan hutang seperti saham pilihan, saham biasa, atau harta tanah. Mereka biasanya menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada pasaran wang dan dana bon tetapi masih agak konservatif, melabur dalam sekuriti daripada syarikat-syarikat yang ditubuhkan, yang berkebolehan yang membuat pembayaran dividen konsisten.

Tetapi seperti dana bon, dana seimbang boleh merangkumi spektrum kepelbagaian yang luas. Ada yang akan banyak melabur dalam sekuriti berisiko rendah dan bebas risiko, sementara yang lain akan menguji perairan dengan REIT dan bon sampah. Penting untuk membaca prospektus dari mana-mana dana yang seimbang untuk memahami jenis instrumen yang pengurus dana akan melabur.

Mengapa Perkara-perkara ini:

Pelbagai dana seimbang menyediakan banyak alternatif kepada pelabur. Secara umum, ketidaktentuan dana seimbang (berbanding pelaburan yang sangat konservatif atau wang tunai) bermakna mereka tidak disyorkan untuk pelabur yang melabur selama setahun atau kurang. Tetapi pelabur yang memerlukan aliran masuk tunai jangka panjang dan kerap sering memilih dana yang seimbang kerana mereka boleh meningkatkan pulangan dan membantu mempelbagaikan portfolio bon-berat sambil membenarkan pertumbuhan modal. Pengagihan semula pelaburan dapat mempercepat pertumbuhan ini juga.