Panduan Permulaan untuk Dana Pendapatan Tertutup |

Kunci untuk meningkatkan pendapatan terletak pada keselamatan yang kebanyakan pelabur mungkin tidak biasa.

Walau bagaimanapun, lebih daripada 1,250 perdagangan sekuriti ini di bursa AS. Mereka melabur dalam setiap hampir semua sektor yang mungkin dan khusus dari pasaran (dari saham dan bon kepada REIT, MLP, bon perbandaran, saham pilihan, dan banyak lagi).

Sekuriti ini dipanggil dana tertutup.

Dana tertutup secara umum didagangkan syarikat pelaburan yang menaikkan modal melalui tawaran awam permulaan dan kemudian gunakan hasil untuk melabur dalam sekuriti.

Sama seperti saham biasa, dana tertutup biasanya diperdagangkan di salah satu bursa AS utama. Walau bagaimanapun, tidak seperti stok biasa, mereka mewakili minat dalam portfolio yang diuruskan oleh penasihat pelaburan. Pengurus-pengurus ini biasanya menumpukan perhatian kepada industri, negara atau sektor tertentu.

Tidak seperti dana bersama tradisional terbuka, dana tertutup tidak mempunyai wang masuk dan keluar dari dana - hanya satu set jumlah saham perdagangan. Jika anda ingin membeli, anda membeli saham anda daripada pelabur lain, sama seperti saham.

Struktur meminjamkan dirinya sendiri untuk membayar pendapatan tinggi kerana mereka tidak perlu menyimpan wang untuk penebusan dan boleh melabur semua asetnya.

Tidaklah mengejutkan bahawa dana tertutup yang membayar pendapatan mudah diperoleh. Skrin cepat menunjukkan 487 CEF saat ini menghasilkan lebih dari 7% - 187 hasil 10% atau lebih tinggi. Lebih baik lagi, kebanyakan dana tertutup yang paling banyak membayar pengagihan secara bulanan - 897 daripada 1,275 tepat.

Menambah salah satu daripada permata yang menghasilkan tinggi ini kepada portfolio anda harus memberikan pendapatan bulanan anda dengan cepat. Walau bagaimanapun, perkara terakhir yang mesti dilakukan oleh pelabur ialah membeli dana hanya kerana ia memberi hasil yang menarik.

Sama seperti pelaburan lain, anda perlu melakukan kerja rumah anda. Tetapi kerana dana berbeza daripada stok biasa, terdapat tiga metrik unik yang perlu anda perhatikan:

Prestasi lalu adalah Panduan yang Baik

Prestasi masa lalu adalah resume dana. Walaupun tidak ada yang pasti, anda secara amnya boleh meningkatkan peluang anda memilih dana berprestasi tinggi dengan memilih salah satu yang telah membuktikan dirinya sendiri.

Bagaimana dana dilakukan dalam pasaran yang baik dan buruk?

Bagaimanakah dana dilakukan relatif terhadap sektornya?

Adakah dana itu berfungsi dengan baik dalam jangka masa panjang dan / atau jangka pendek?

Jika anda paling bimbang tentang keselamatan, tempat yang baik untuk memulakan pencarian anda adalah dengan dana yang dapat bertahan di kemelesetan terakhir. Ini mungkin tidak menawarkan kenaikan harga yang tinggi di pasaran yang semakin meningkat, tetapi mereka telah membuktikan keberanian mereka dalam salah satu kemerosotan terburuk dalam ingatan baru-baru ini.

Diskaun dan Premium

Kadang-kadang dana tertutup berakhir daripada dengan nilai aset bersihnya, yang bermaksud harga saham mungkin lebih tinggi atau lebih rendah daripada nilai sesaham aset yang dipegang oleh dana.

Sesetengah dana mungkin berdagang seiring dengan nilai aset bersih mereka selama bertahun-tahun. Oleh itu, penting untuk melihat diskaun atau premium berhubung dengan purata sejarahnya.

Elakkan Pulangan Pengagihan Modal Sebelum membeli ke dalam dana apa pun, anda perlu tahu di mana pembayaran dividen akan datang. Anda biasanya dapat mencari ini dengan melihat pecahan cukai tahun lepas di laman web dana.

Banyak dana mempunyai "dasar pengedaran terurus." Ini adalah cara yang baik untuk mengatakan bahawa mereka merancang untuk membuat pembayaran yang sama setiap bulan, tidak kira berapa banyak pendapatan yang diperoleh daripada dana.

Biasanya dana menetapkan bayaran pada tahap yang mampan. Tetapi dalam sesetengah kes, dana mungkin mendapat pendapatan yang kurang daripada bayarannya - memaksanya untuk mencairkan asetnya untuk mengekalkan pembayaran.

Pengedaran ini diklasifikasikan sebagai pulangan modal. Pembayaran semacam itu hanyalah pengembalian pokok anda dan mengikis nilai dana. Pendek kata, ia biasanya terbaik untuk mengelakkan dana membuat pembayaran balik modal.