TD Ameritrade Melangkah Robo Dengan Pelancaran Portfolio Penting

TD Ameritrade adalah broker dalam talian yang terkini untuk memasuki pasar robo-penasihat, mengumumkan hari Selasa pelancaran perkhidmatan khidmat nasihat digital baru, Portfolio Penting.

Perkhidmatan ini akan memadankan pelanggan dengan portfolio berdasarkan matlamat dan toleransi risiko mereka. Ia akan dilancarkan secara rasmi awal tahun depan, tetapi kini tersedia untuk akaun baru. Seperti dengan penasihat robo yang lain, portfolio akan dibina daripada dana bursa pertukaran rendah yang dipantau dan diimbangi semula secara automatik. TD Ameritrade berkata ia menjangkakan akan menambah penebangan cukai dalam beberapa bulan akan datang.

Portfolio penting mempunyai keperluan pelaburan minimum $ 5,000 dan mengenakan yuran pengurusan sebanyak 0.3%. Kedua-duanya jatuh selaras dengan penawaran penasihat dalam talian dari broker dalam talian lain.

Lima pilihan portfolio

Terdapat lima pilihan portfolio, masing-masing mengandungi lima ETF yang tidak disyorkan yang dicadangkan untuk perkhidmatan oleh Morningstar Investment Management, sebuah firma penyelidikan dan penasihat pelaburan yang dihormati. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan purata berwajaran rendah sebanyak 0.06% hingga 0.08%. Portfolio juga mengandungi peruntukan untuk tunai, bergantung kepada toleransi risiko penilaian diri pelabur.

TD Ameritrade berkata ia melihat Portfolio Penting sebagai pilihan baru bagi para pelabur yang lebih suka pengalaman digital, walaupun sokongan langsung akan tersedia melalui telefon, e-mel dan sembang.

»LEBIH: Penasihat robo laman web kami

"Pelabur hari ini mahu lebih banyak pilihan untuk nasihat pelaburan. Ada yang menginginkan bimbingan itu datang dari manusia, bekerjasama dengan platform digital, sementara yang lain mungkin lebih suka pendekatan semua manusia atau semua digital, "kata Tom Bradley, presiden syarikat pengedaran runcit, dalam satu siaran berita.

Beralih kepada nasihat digital

Pelabur semakin menunjukkan kecenderungan untuk nasihat digital, dan TD Ameritrade hanyalah yang terbaru dalam senarai panjang broker dalam talian yang ditubuhkan mengejar perubahan itu. E-Trade, Kesetiaan, Vanguard dan Charles Schwab semuanya mempunyai penawaran robo-penasihat, berikutan jalan yang diturap oleh pemula seperti Betterment and Wealthfront.

Vanguard dan Charles Schwab adalah broker dalam talian yang pertama di luar pintu masuk dengan tawaran nasihat dalam talian, dan kedua-dua perkhidmatan telah melihat pertumbuhan yang mengagumkan. Perkhidmatan Penasihat Peribadi Vanguard mempunyai lebih daripada $ 40 bilion dalam aset di bawah pengurusan. Portfolio Intelligent Schwab baru-baru ini melepasi $ 10 bilion.

Pelancaran Portfolio Penting mengikuti pengumuman semula TD Ameritrade Jun Portfolio Managed Amerivest selepas naik taraf digital. Nasihat digital pasangan Amerivest dengan bimbingan daripada penasihat manusia, disesuaikan dengan seberapa banyak atau sedikit interaksi yang dikehendaki pelabur.

Portfolio Penting berbanding penasihat dalam talian lain

Penasihat	Yuran pengurusan	Perbelanjaan pelaburan	Minimum akaun
Portfolio Penting AS Ameritrade	0.30%	0.06% hingga 0.08%	$5,000
Kesetiaan pergi	Bayaran masuk sebanyak 0.35% kepada 0.40%	Termasuk dalam bayaran semua-dalam	$5,000
Betterment	0.25% hingga 0.50%, bergantung kepada pelan	0.09% hingga 0.17%	$0
Wealthfront	Pertama $ 10,000 diuruskan secara percuma, maka 0.25%	Purata 0.12%	$500
Modal Peribadi	0.49% kepada 0.89%, bergantung kepada baki akaun	Purata 0.10%	$25,000
Perkhidmatan Penasihat Peribadi Vanguard	0.30%	0.05% hingga 0.19%	$50,000
Portfolio Pintar Schwab	Tiada	Purata wajaran 0.08% kepada 0.24%	$5,000
Portfolio Adaptive E-Trade	0.30%	0.20% hingga 0.45% untuk portfolio bersama dana hibrid / ETF; portfolio semua-ETF purata 0.20%	$10,000

»Baca lebih lanjut: Bagaimana untuk mencari penasihat kewangan terbaik untuk anda

Arielle O'Shea adalah seorang penulis di Investmentmatome, laman web kewangan peribadi. E-mel: [email protected] . Twitter: @arioshea .