4 Langkah Kepada Portfolio Sempurna Seimbang |

Adakah idea membeli dan menjual aset menyerang ketakutan di hati anda?

Adakah pasaran yang sedang membesar itu adalah masa yang salah untuk dibeli?

Atau ada cara lain di sekeliling:

Adakah pasaran jatuh terlalu banyak untuk membenarkan menjual? Nah, ada cara untuk meminimumkan kebimbangan dan meningkatkan portfolio anda. Ia benar-benar agak mudah: Ia dipanggil mengimbangi peruntukan aset anda, dan saya akan memberitahu anda bagaimana untuk melakukannya dalam satu minit.

Beberapa kajian mengatakan 90% daripada pulangan pelabur adalah disebabkan oleh peruntukan aset portfolio. Peratusan itu adalah tepat atau tidak, terdapat sedikit perselisihan bahawa peruntukan aset seseorang merupakan faktor penting dalam pulangan jangka panjang pelabur.

Money Magazine

baru-baru ini melaporkan bahawa pelabur boleh meningkatkan pulangan hampir hampir 1% dengan menyeimbangkan semula setiap tahun atau lebih. Jadi, anda tahu anda perlu memperuntukkan semula, dan anda tahu ia akan memberi manfaat kepada portfolio anda. Tetapi adakah anda tahu di mana hendak bermula? Mari kita lihat situasi hipotesis Jenae Doe.

Ini adalah peruntukan Jenae Doe ditentukan memenuhi potensi risiko dan kombinasi kembali. Perhatikan portfolio optimum Jenae dan mengetahui betapa mudahnya untuk mengimbangi.

Peruntukan Aset Yang Diinginkan Jenae

Jenis Dana
% Portfolio	Jumlah Dana Indeks Saham AS
30%	Semua-Dunia bekas AS Dana Indeks Saham
20%	Dana Indeks Bon Kerajaan
20%	Dana Indeks Bon Korporat
20%	Dana Indeks REIT
10%

1: Mengimbangi semula jadual pada agenda anda, atau ia tidak akan berlaku!

Pada awal Januari, "peruntukan aset mengimbangi" muncul pada kalendar Jenae. Berikut adalah cara peruntukan asetnya dilihat sebelum pengimbangan semula.

Jenae's Holdings Sebelum Mengimbangi

Jenis Dana
% Portfolio	Jumlah Dana Indeks Saham A.S.
35%	All-World ex-U.S. Dana Indeks Saham
13%	Dana Indeks Bon Kerajaan
22%	Dana Indeks Bon Korporat
21%	Dana Indeks REIT
9%

mudah dilihat bahawa peruntukan aset satu tahun kemudian tidak sama dengan peratusan sasaran optimum.

Langkah 2: Bandingkan peruntukan aset semasa dengan persentase peruntukan aset sasaran.

Jenae perlu mendapatkan peruntukan asetnya kembali kepada yang telah ditetapkan peratusan. Di sinilah carta Penyusunan Aset Alokasi masuk ke dalam permainan. Carta - yang menyenaraikan peruntukan sasaran anda dan peruntukan semasa anda bersebelahan - direka untuk membantu anda menentukan apa yang bergerak anda perlu buat untuk mendapatkan ke mana anda mahu pergi.

Di bawah adalah carta Jenae, dengan dua daripada tiga lajur yang diisi.

Jumlah Dana

Sasaran
Jenis Dana	Sasaran%	Kini%	Beli Atau Menjual?
	35%	?	Semua-Dunia bekas AS Dana Indeks Saham
20%	13%	?	Dana Indeks Bon Kerajaan
20%	22%		21%
?	Dana Indeks REIT	10%	9%
?		Jadi sekarang anda telah meletakkan pegangan semasa anda dan sisi pegangan optimum anda di sisi. Sekarang, pada Langkah 3 …	Langkah 3: Senaraikan sekuriti untuk membeli dan jual.

Lengkapkan beli atau jual kolum dengan mengira perbezaan antara peruntukan aset semasa dan sasaran dalam "Beli atau Jual" lajur.

Sebagai contoh, sasaran yang telah ditentukan adalah Jumlah Dana Indeks Saham AS - 30%. Pada akhir tahun, peratusan aset dalam Dana Indeks Saham ATAU adalah 35%.

Ini bermakna anda perlu menjual dana indeks yang sama dengan 5% portfolio anda. Yang kemudian dimasukkan ke dalam lajur akhir carta, seperti ini …

Peruntukan Asset Alokasi Carta

Jenis Dana

Sasaran%

Kini%
Beli Atau Jual?	Jumlah Saham AS Dana Indeks	30%	35%
Menjual 5%	Semua-Dunia bekas AS Dana Indeks Saham	20%	13%
Beli 7%	Dana Indeks Bon Kerajaan	20%	22%
Menjual 2%	Dana Indeks Bon Korporat	20%	21%
Sell + 1%	> 9%	Beli 1%
Satu perkara yang perlu dijelaskan di sini. Anda tidak menjual 5% daripada pegangan anda dalam dana indeks itu. Sebaliknya, anda menjual sebahagian pegangan anda dalam dana yang sama dengan 5% daripada jumlah portfolio anda. Ia adalah perbezaan yang dinamik tetapi penting …	Sebagai contoh, nyatakan dana indeks yang disebutkan sebelumnya adalah dalam portfolio $ 100,000. Untuk membuat 35% daripada portfolio itu, anda perlu mempunyai $ 35,000 dalam dana indeks itu. Sekiranya matlamat anda adalah untuk mengurangkan peratusan itu kepada 30%, anda perlu mempunyai hanya $ 30,000 yang dilaburkan dalam dana itu - bermakna anda perlu mengalihkan $ 5,000 (5% daripada jumlah portfolio anda) dari dana itu ke pegangan yang lain.	Terdapat beberapa cara untuk menangani langkah seterusnya. Satu pilihan adalah untuk meletakkan wang baru ke dalam kategori undervalued. Satu lagi pendekatan adalah menjual aset yang terlebih nilai dan membeli yang paling rendah. Atau, Jenae boleh melakukan kombinasi kedua-dua strategi.	Langkah 4: Menjual atau beli peratus dari pegangan yang lebih tinggi atau undervalued.

Anda kebimbangan boleh meningkatkan sedikit pada yang ini, kerana ada sedikit rasa takut ketika seseorang membeli dan menjual keselamatan. Ada suara kecil yang mengatakan, "Bagaimana jika saya melakukan kesilapan?"

Itulah bahagian yang bagus tentang menentukan peruntukan aset. Anda telah membuat keputusan pelaburan anda, dan dalam langkah ini, anda hanya menyusuli keputusan yang telah ditetapkan.

Dalam kes Jenae, dia akan menjual cukup Dana Indeks Saham AS untuk kembali kepada 30% sasaran. Beliau meneruskan dengan menjual sebahagian daripada pegangan Dana Bon Kerajaan A.S.nya yang menyamai 2% daripada jumlah portfolio dan sebahagian daripada pegangan Dana Bon korporatnya yang sama dengan 1% daripada jumlah portfolio. (Petunjuk: Kadang-kadang jika peratusan hanya sedikit, anda boleh memilih untuk tidak melakukan apa-apa.)

Seterusnya, dia akan membeli cukup dari All World ex-U.S. Dana Indeks Saham adalah sama dengan 7% daripada jumlah pegangannya, dan sama ada melakukan apa-apa atau membeli saham dana REIT berjumlah 1% daripada jumlah pegangan portfolionya.

Seperti disebutkan dalam Langkah 3, Jenae boleh memilih untuk menambah wang baru kepada di bawah kategori yang diperuntukkan seperti All World ex-US Dana Saham dan Dana REIT sehingga sasaran sasaran dicapai. Ini adalah pendekatan yang lebih beransur-ansur daripada kaedah membeli dan menjual untuk mencapai peruntukan aset yang optimum.

Jawapan Pelaburan:

Sekali portfolio anda disusun semula, anda tidak perlu berbuat apa-apa untuk satu tahun lagi. Semaknya beberapa kali dalam setahun, tetapi jika anda menentukan dengan tepat peruntukan aset awal anda, maka tidak perlu mengatasi lebihan atau mengulangi pelaburan anda.