Penasihat Definisi & Contoh

Apa itu:

Di dunia kewangan, penasihat (juga dieja Bagaimana ia berfungsi (Contoh): Penasihat serupa dengan penasihat pelaburan

, perancang kewangan, pengurus pelaburan

atau perunding pelaburan. Seorang penasihat menganalisis status kewangan semasa klien dan membantu klien menetapkan matlamat kewangan yang munasabah dan boleh dicapai. Dia boleh menangani pelbagai soalan dengan lebih cekap. Penasihat juga membuat cadangan pelaburan, memberi nasihat objektif dan membantu pelanggan menimbang akibat kewangan keputusan hidup. Penasihat perlu mempunyai kepakaran dalam perancangan cukai, peruntukan aset, pengurusan risiko, perancangan persaraan dan perancangan harta untuk membantu pelanggan di semua peringkat kehidupan dan dalam pelbagai keadaan. Dalam sesetengah kes pelanggan akan membiarkan penasihatnya bertindak sebagai fidusiari, yang bermaksud bahawa pelanggan memberikan kebenaran penasihat untuk membuat keputusan atas nama pelanggan tanpa berunding dengan klien terlebih dahulu untuk diluluskan. Para penasihat sering menanggung biaya pada jam atau mereka mengenakan pelanggan peratusan aset di bawah pengurusan.

Mengapa Matters:

Penasihat membantu berjuta-juta orang mendapatkan kewangan secara teratur dan membantu mereka membuat keputusan kehidupan yang berpendidikan.

Dalam kebanyakan negara, sesiapa sahaja boleh memanggil dirinya sebagai penasihat kerana terdapat beberapa syarat pelesenan dan peraturan kecil. Terdapat beberapa bukti kelayakan yang boleh diperolehi oleh penasihat, dan yang paling umum ialah penandaan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Penasihat mesti lulus ujian CFP, mempunyai tahap pendidikan terdahulu yang sesuai, menandatangani kod etika dan mempunyai beberapa pengalaman perancangan sebenar sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penamaan CFP.

Beberapa organisasi membantu orang mencari penasihat yang berkelayakan, termasuk Persatuan Penasihat Kewangan Nasional (NAPFA), Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) dan Piawaian Perancang Kewangan Yang Diperakui.