Aliran Tunai 101: Asas-asas |

Ini adalah ansuran pertama dalam siri "Cash Flow 101" kami-panduan utama kami untuk membantu anda memahami dan mengurus aliran tunai perniagaan anda, dan mencegah aliran tunai masa depan masalah.

Mungkin anda masih ingat belajar aliran tunai selama semester atau dua, banyak bulan yang lalu, dan anda sedikit ketakutan pada butirannya. Mungkin perniagaan anda selalu disiram dengan wang tunai, dan anda tidak pernah memberikan konsep pemikiran kedua.

Atau, mungkin anda tidak pernah mendengar kata-kata "aliran tunai" disatukan sebelumnya.

Apakah wang tunai Apa pun pengalaman anda dengan aliran tunai, ini adalah definisi yang cepat:

Aliran tunai merujuk kepada pendapatan yang dihasilkan oleh perniagaan (dan kumpulkan) berbanding dengan perbelanjaan yang ia bayar selama jangka waktu tertentu.

Secara beransur-ansur, perniagaan membawa wang melalui jualan, pembiayaan, dan pulangan pelaburan, dan mereka membelanjakan wang untuk bekalan dan perkhidmatan, serta utiliti, cukai, dan lain-lain bil.

Menjadi aliran tunai positif bermakna anda membawa lebih banyak wang daripada perbelanjaan anda, dan perniagaan anda dalam keadaan baik. Sebagai cara aliran wang tunai yang negatif-anda fikirkan-bahawa anda menghabiskan lebih banyak daripada yang anda masuki, dan anda menuju masalah.

Malangnya, pemilik perniagaan tidak dapat meramalkan masa depan-terutamanya apabila ada yang tidak diduga perbelanjaan yang mungkin ditanggung mereka (contohnya trak yang memecah pramatang dan memerlukan penggantian, atau pelanggaran data yang mengakibatkan kenaikan perbelanjaan TI yang dipaksa).

Bersama-sama, pembolehubah yang tidak terkawal ini membawa kepada kesimpulan yang agak logik: Masalah aliran tunai mempengaruhi banyak perniagaan

Menurut kaji selidik baru-baru ini, tiga daripada setiap lima perniagaan mengalami masalah dengan aliran tunai. Namun, walaupun masalah aliran tunai tidak lazim, pemilik perniagaan lebih baik melakukan apa sahaja yang mereka boleh untuk mengelakkannya sama sekali.

Lihat Juga: Kalkulator Aliran Tunai

Manfaat aliran tunai positif

Kembali ke asas: Aliran tunai positif ditakrifkan sebagai berakhir dengan lebih banyak wang cair di tangan pada akhir masa tertentu berbanding dengan apa yang ada pada masa itu.

Perniagaan yang menguasai pengurusan aliran tunai boleh:

Bayar bil mereka.

• Aliran tunai positif memastikan pekerja mendapat cek setiap kitaran gaji. Ia juga memberikan pembuat keputusan dana yang mereka perlukan untuk membayar pembekal, pemiutang, dan kerajaan. Melabur dalam peluang-peluang baru
• Dunia perniagaan hari ini bergerak dengan cepat. Apabila wang tunai tersedia, pemilik perniagaan boleh melabur dalam peluang yang mungkin timbul pada setiap titik tertentu dalam masa. Perut yang tidak dapat diramalkan.
• Mempunyai akses kepada wang tunai bermakna bahawa apabila peralatan pecah, pelanggan tidak membayar invoisnya pada Lihat Juga: Semua Tentang Aliran Tunai

Terdapat aliran tunai negatif juga

Sudah tentu, kehidupan tidak selalu bersesuaian dengan cara yang kita inginkan ia kepada. Jadi, walaupun pembuat keputusan melakukan usaha wajar mereka, masalah aliran tunai mungkin masih timbul dari semasa ke semasa-itu sahaja.

Aliran tunai negatif ditakrifkan sebagai tidak mempunyai cukup wang tunai untuk membayar obligasi yang belum dijelaskan. Apabila aliran tunai negatif, perniagaan mungkin berjuang untuk membayar bil mereka, mungkin tidak cukup tangkas untuk bertindak balas terhadap peluang-peluang baru, dan boleh mengalami kesulitan mencari cara untuk membiayai perbelanjaan yang mereka belum dianggarkan.

Baca seterusnya:

Aliran Tunai 101: Cara Mengenalpasti dan Perbaiki Masalah Aliran Tunai