Mengelakkan Penipuan Semak Tunai

Walaupun biasanya dianggap sebagai lebih selamat daripada pembayaran elektronik atau pemeriksaan peribadi, cek juruwang tidak kebal terhadap penipuan.

"Terdapat cek juruwang penipuan di luar sana, dan hanya kerana cek juruwang tidak membebaskan pengguna" tanggungjawab untuk memastikan ia sah, kata Cary Whaley, naib presiden dasar pembayaran dan teknologi untuk Bankers Independen Masyarakat Bebas.

Berikut adalah beberapa penipuan cek juruwang biasa, bagaimana untuk mengelakkan mereka dan apa yang perlu dilakukan jika anda mendapati diri anda dengan cek palsu. (Melangkah ke hadapan untuk melihat tanda-tanda palsu palsu).

»Ingin kembali kepada asas? Ketahui apa yang diperiksa oleh juruwang dan bagaimana untuk mendapatkannya

Penipuan cek juruwang biasa

Penipuan cek kasir bukan masalah yang merajalela. Penggunaan semua jenis cek telah menurun kerana pembayaran dalam talian telah menjadi lebih terjamin dan dapat diakses oleh lebih banyak orang. Tetapi penipuan cek juruwang adalah berbahaya sebahagiannya kerana ia bukan kejadian sehari-hari: Anda mungkin tidak menjaga terhadapnya.

Whaley berkata beberapa penipuan biasa masih menggunakan cek bank palsu untuk menipu orang:

menang lotere dan mengejutkan warisan

Mangsa diberitahu bahawa mereka telah memenangi loteri di negara yang tidak pernah mereka lawati, atau menerima warisan kejutan.

Penipuan ini boleh digunakan untuk menipu anda untuk mendedahkan maklumat peribadi, seperti nombor akaun bank, atau membayar balik sebahagian kecil wang yang anda terima secara teoritis dalam bentuk bank palsu atau cek juruwang. Pembayaran kepada anda, tentu saja, tidak dapat dilaksanakan.

Bagaimana untuk mengelakkannya: "Sebagaimana yang anda percaya pada kebaikan orang yang tidak dikenali," kata Whaley, "anda benar-benar perlu mengaplikasikan ujian bau itu." Seperti pepatah lama, jika sesuatu bunyi terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu.

Pembeli Misteri

Ini tipu muslihat biasa sering merayu kepada orang-orang yang terdedah yang mencari pekerjaan, terutama kerja dari rumah. Pelakunya akan memberi anda cek bank untuk pembayaran awal untuk pekerjaan yang belum anda mulakan - menjadi pembeli misteri yang biasa - dan mintalah anda menghantar sebahagian uang untuk mengaktifkan akaun anda. Sebaik sahaja anda menghantar wang, anda mendapati bahawa pembayaran mereka adalah palsu.

Bagaimana untuk mengelakkannya: Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan mengesyorkan supaya anda melakukan carian Google dengan cepat dengan nama syarikat dan perkataan "aduan," "ulasan" atau "penipuan." Jangan mengarahkan wang atau bersetuju untuk membuat cek kepada seseorang yang tidak dikenali. Jangan sekali-kali membayar untuk menjadi pembeli misteri.

pembayaran daripada pembeli dalam talian

Yang satu ini lebih biasa daripada yang lain, kata Whaley. Dalam penipuan ini, anda menjual item di Craigslist atau tapak dalam talian yang sama. Pembeli membayar dengan cek juruwang, mengambil barang anda dan lama berlalu sebelum anda menyedari cek tersebut tidak baik.

Bagaimana untuk mengelakkannya: Jangan mengambil cek bank dari seseorang yang anda tidak tahu. Jika anda mesti, minta pembeli untuk pergi bersama anda ke bank yang mengeluarkan cek. Seorang juruwang harus dapat mengatakan jika cek itu bagus dan dana itu tersedia.

»Ketahui tentang jenis penipuan lain dengan pusingan kami daripada 10 penipuan yang paling biasa.

Tanda penipuan