Inflasi Tinggi Akan Datang - Inilah Cara Melindungi Kekayaan Anda Sekarang

Pada tahun 1930-an, meningkatkan ekonomi yang melambangkan dengan mengekalkan kadar faedah yang sangat rendah. Sepanjang dekad ini, para pengguna mendapat manfaat dengan memperoleh gadai janji berkadar rendah - walaupun akaun simpanan mereka mendapat keuntungan yang sangat rendah. Bunyi akrab? Nah, kerajaan telah mengejar dasar itu dalam beberapa tahun kebelakangan juga, kerana Rizab Persekutuan telah memulakan beberapa program (secara rasmi dikenali sebagai pelonggaran kuantitatif) yang bertujuan untuk mengekalkan kadar faedah - dan inflasi - pada tahap yang sangat rendah. Sekarang kebimbangan semakin meningkat bahawa langkah-langkah yang diambil untuk mencetuskan ekonomi akan mempunyai akibat jangka panjang yang negatif dan tempoh inflasi dan kadar faedah yang rendah akan datang lagi. Apa yang akan dilakukan untuk portfolio anda, dan apa yang boleh dilakukan? Bill Gross, pengurus dana bon tertinggi di Pacific Investment Management Co (PIMCO), memberi isyarat bahawa kebimbangan itu dalam nota kepada para pelanggan pada musim panas lepas yang memberi amaran bahawa "pelabur harus terus mengharapkan penyelesaian inflasi yang cuba di hampir semua ekonomi maju dalam tempoh beberapa tahun akan datang dan bahkan beberapa dekad, "sambil menambah bahawa" kultus inflasi mungkin baru saja bermula. " Semua ini menimbulkan persoalan: Apakah jenis pelaburan yang perlu diambil untuk melindungi diri anda (atau lindung nilai, seperti jenis industri akan berkata) terhadap inflasi? Jawapannya bukan apa yang anda harapkan. Sebenarnya, kusyen spekulatif beberapa pelabur mungkin tidak dapat dijawab. Apabila prospek kenaikan inflasi merosot kepala yang hodoh, banyak pelabur refleksif beralih kepada logam berharga seperti emas dan perak. Sesungguhnya, harga emas naik dari $ 800 auns pada akhir 2008 kepada $ 1,670 baru-baru ini bertepatan dengan langkah-langkah yang lebih agresif yang diambil oleh Rizab Persekutuan sebagai "pepijat emas" mula bimbang tentang harga yang melarikan diri. Tetapi inilah masalahnya: Emas tidak benar-benar menjadi lindung nilai terhadap inflasi - ia hanya dilihat sebagai. Jika dan ketika inflasi mula menendang, tidak ada sebab yang jelas harga emas mesti bergerak lebih tinggi. Malah, emas telah mengalami kerugian utama dalam dekad yang lalu apabila inflasi meningkat dengan lebih perlahan daripada ketakutan. Namun, inflasi menghakis. Ia memakan nilai semasa semua aset. Jika anda menyimpan wang tunai di bank dengan kadar faedah yang rendah 0.5% tetapi inflasi tahunan bergerak dari 2% hingga 4.5% semasa, seolah-olah wang tunai anda telah kehilangan 4% daripada nilainya setiap tahun. Itulah sebabnya ia membayar untuk mencari pelaburan yang boleh memegang sendiri apabila inflasi muncul semula. Dan mencari kesempatan ini sebenarnya agak mudah. Anda ingin mencari mana-mana syarikat yang mempunyai kuasa harga untuk menyesuaikan atau aset keras yang cenderung untuk berfungsi sebagai lindung nilai inflasi. Mari lihat beberapa contoh. Ketika datang untuk membuat bir, Anheuser-Busch InBev (NYSE: BUD) merasakan kesan inflasi. Hampir semua kosnya naik, dari bahan mentah seperti barli, malt dan hop kepada bahan api yang digunakan dalam trak penghantaran. Tetapi pembuat bir hanya menyalurkan kos yang tinggi kepada pelanggan dan, sebagai hasilnya, telah menunjukkan margin keuntungan operasi yang mantap dalam tempoh kedua-dua inflasi tinggi dan rendah. Pembuat kereta tidak mempunyai kemewahan seperti itu. Jika mereka memilih untuk menaikkan harga, pengguna mungkin memutuskan untuk tetap dengan kenderaan mereka yang ada sedikit lebih lama atau mereka boleh menyemak produk murah yang dibuat oleh saingan asing. Dan terima kasih kepada aliran mandat pemerintah mengenai kecekapan keselamatan dan bahan bakar, pembuatan kereta tidak pernah lebih rumit atau mahal. Namun, harga kereta - diselaraskan untuk kandungan dalam setiap kenderaan - sebenarnya telah jatuh nilai sejak dekad yang lalu berdasarkan asas inflasi. Oleh itu, tempoh kenaikan inflasi mungkin mengatasi masalah pada bahagian keuntungan bagi pembuat kereta. Tetapi pelaburan lain menyesuaikan dengan inflasi. Anda boleh melanjutkan kerangka kerja ini ke hampir mana-mana industri. Sekiranya anda prihatin mengenai peningkatan inflasi yang berlaku, tumpukan kepada syarikat-syarikat yang telah membuktikan kuasa harga. Pembekal staples pengguna seperti Procter & Gamble (NYSE: PG) dan Colgate-Palmolive (NYSE: CG) sentiasa menaikkan harga apabila kos mereka meningkat. Pertimbangkan ini juga: Pengguna mungkin tidak menyedari bahawa salah satu lindung nilai inflasi yang besar sudah ada. Saya bercakap tentang rumah dan kondominium. Sudah tentu, kita melihat terjatuh dalam harga rumah dalam tempoh lima tahun yang lalu, walaupun itu sebahagiannya berfungsi untuk melonjak harga rumah pada tahun-tahun sebelumnya. Dalam jangka masa panjang, harga rumah cenderung untuk mengesan inflasi. Itu kerana kos untuk membina rumah baru atau membaik pulih yang sedia ada sentiasa meningkat kerana kos kayu, tepi, paip, buruh dan kenaikan input lain. Pada awal 1970-an, tempoh inflasi yang tinggi, ibu bapa saya membeli rumah kurang daripada $ 80,000. Sepuluh tahun kemudian, mereka menjual rumah yang sama untuk $ 225,000. Mereka bukan spekulator hartanah yang bijak, hanya penerima manfaat inflasi tinggi yang menaikkan harga rumah mereka dengan jumlah yang besar. Jadi ada cara untuk melindung nilai terhadap inflasi. Ia hanya satu perkara untuk mengetahui di mana hendak melihat. Pelaburan Jawapan: Beberapa pelabur memikirkan inflasi sekarang, tetapi itu tidak bermakna kita akan mempunyai kadar inflasi yang rendah dan kadar faedah yang rendah untuk masa yang lama ke masa depan. Malah, harga mungkin mula meningkat sebaik sahaja ekonomi global meningkat, mungkin dalam satu atau dua tahun. Pada ketika itu, sebarang kekurangan dalam ekonomi global akan dihapuskan, mewujudkan kemunculan dalam perkapalan dan pengeluaran - yang selalunya merupakan pendahulunya utama kepada inflasi yang lebih tinggi. Ini menjadikan masa yang baik untuk mula membaca tentang jenis pelaburan yang akan membantu melindungi anda daripada kesan menghakis inflasi.