Cara Melabur Tanpa Mengorbankan Nilai Anda

Nilai-nilai sosial mungkin bukan perkara pertama yang masuk ke dalam fikiran ketika melabur dalam pasaran saham, tetapi terdapat banyak cara untuk pelabur menyelaraskan portfolio mereka dengan kepercayaan dan hasrat mereka.

Melabur berasaskan nilai telah seketika - kumpulan keagamaan mempunyai sejarah yang panjang dengannya - tetapi disebabkan peningkatan permintaan dan akses yang lebih baik kepada data, pelabur hari ini mempunyai lebih banyak pilihan pelaburan berasaskan nilai berbanding sebelum ini. Selain itu, pelaburan ini sering dilakukan secara kompetitif: Kajian Pengurusan Aset Global TIAA 2016 menyimpulkan bahawa indeks pelaburan dengan objektif tanggungjawab sosial mencapai prestasi jangka panjang yang sama seperti tanda aras pasaran yang luas.

Inilah cara menyelaraskan pelaburan anda dengan keyakinan anda dan impak yang boleh dilakukan.

Tentukan nilai anda

Fikirkan tentang keghairahan anda - menyebabkan anda menyokong melalui sumbangan atau aktivisme, kepercayaan agama atau politik dan perniagaan yang anda kerap. Kini, menggabungkan nilai-nilai tersebut - fikir dasar perubahan iklim, kepelbagaian korporat, hak asasi manusia, ujian haiwan atau ideologi berdasarkan kepercayaan - ke dalam kriteria yang anda gunakan untuk memilih pelaburan.

Strategi berasaskan nilai pergi dengan pelbagai nama. Ada pelaburan yang mampan, bertanggungjawab dan berimpak, serta melabur tanggungjawab sosial yang serupa. Pendekatan ini mengkaji ciri-ciri syarikat - terutamanya yang berkaitan dengan isu-isu alam sekitar dan sosial dan amalan tadbir urus korporat - untuk menentukan kesesuaian untuk pelaburan.

Anda mungkin termasuk, atau tidak termasuk, pelaburan berdasarkan sama ada mereka menyokong nilai anda. Sebagai contoh, anda mungkin mahu mengecualikan syarikat yang mengeluarkan produk tembakau - atau memasukkan syarikat dengan kesetaraan jantina dalam kedudukan kepimpinan.

Banyak dana bersama dan dana tukaran mata wang menggunakan satu atau kedua-dua pilihan penyaringan ini. Penyaringan negatif tidak termasuk syarikat berdasarkan nilai-nilai tertentu dan secara historis menjadi pendekatan strategi bertanggungjawab sosial dan berasaskan iman. Pemeriksaan positif bertujuan untuk memasukkan syarikat-syarikat yang menyokong secara jelas nilai-nilai tertentu. Pendekatan ini telah mendapat populariti pada tahun-tahun kebelakangan ini di kalangan pelabur yang peduli dengan isu-isu alam sekitar, sosial atau korporat.

Semak pilihan pelaburan anda

Daripada jumlah aset di bawah pengurusan profesional di Amerika Syarikat, lebih daripada 20% - atau kira-kira $ 8.7 trilion - telah dilaburkan mengikut prinsip-prinsip yang mampan pada tahun 2016, menurut laporan untuk Laporan Pelaburan Mampan dan Bertanggungjawab yang ditaja oleh Yayasan MacArthur, Bloomberg dan beberapa institusi kewangan.

Walaupun anda boleh melakukan penyelidikan yang teliti untuk mengenal pasti saham individu yang bersesuaian dengan nilai anda, selalunya lebih mudah untuk memilih dari dana bersama dan ETF yang dicipta oleh firma pelaburan.

Jika anda mempunyai akaun dengan broker dalam talian, semak tawaran berorientasikan nilai. Sebagai contoh, Charles Schwab mengekalkan senarai apa yang dikenali sebagai dana bersama "sedar secara sosial" dan ETF, dengan lebih daripada 100 dana yang terdapat pada platform OneSource. Kesetiaan dan Edge Merrill juga mempunyai alat untuk mengenal pasti pelaburan yang menyokong nilai-nilai tertentu.

Sementara itu, aplikasi pelaburan Stash mempunyai tema yang didorong oleh misi "Saya percaya", termasuk "Bersih & Hijau," "Lakukan perkara yang Benar" dan "Kerja Kesaksamaan." Motif Investing baru-baru ini melancarkan portfolio automatik yang menangani salah satu daripada tiga matlamat sosial: planet mampan, buruh yang adil atau tingkah laku yang baik. Ini adalah tambahan kepada "motif" yang lain, koleksi bertema sehingga 30 saham atau pengguna ETF boleh disesuaikan.

Sama seperti keputusan pelaburan, penting untuk melakukan kerja rumah anda. Ini termasuk meneliti prestasi dana, aset dan yuran. Morningstar menyediakan penarafan kemapanan percuma untuk kira-kira 20,000 dana bersama global dan ETF.

Nilai nilai

Melabur berasaskan nilai boleh menjadi sukar untuk pelabur yang meragui keupayaan mereka untuk membuat perbezaan, tetapi mereka tidak sepatutnya berputus asa, kata Janet Brown, presiden FundX Investment Group, yang baru-baru ini melancarkan dana pelaburan yang mampan.

"Kita perlu mendapat gambaran bahawa aliran wang itu dapat mengubah tingkah laku korporat," katanya.

Rasa keterlibatan adalah penting, terutamanya kerana aktivisme pemegang saham merupakan komponen penting dalam pelaburan pelaburan. Trillium Asset Management, sebuah syarikat yang mengkhusus dalam pelaburan yang mampan, baru-baru ini mengemukakan cadangan pemegang saham yang mengakibatkan Tractor Supply Co. berkomitmen untuk mengurangkan pelepasan gas rumah hijau. Trillium juga menggunakan cadangan untuk membuat pembaharuan dalam laporan kemapanan dan dasar gaji minima di Chipotle.

Pasaran mungkin kelihatan seperti tempat yang tidak konvensional untuk menyatakan nilai anda. Tetapi jika mencari pelaburan yang selari dengan nilai-nilai anda akan membuat anda lebih teruja, terlibat dan melabur, anda perlu memegang keyakinan anda sebagai anda membuat keputusan itu.

Ingatlah, strategi bertanggungjawab sosial tidak boleh menentukan portfolio anda. Bertujuan untuk menyatakan nilai anda semasa melabur dalam pelbagai aset - saham, bon, dana bersama dan ETF - serta komponen yang berbeza dalam setiap. Seperti semua pelaburan, kepelbagaian dan pengurusan risiko kekal kritikal dalam strategi pelaburan berasaskan nilai.

Anna-Louise Jackson adalah seorang penulis di Investmentmatome, laman web kewangan peribadi. E-mel: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Artikel ini ditulis oleh Investmentmatome dan pada asalnya diterbitkan oleh The Associated Press.