Definisi dan Contoh Dana Tanpa Beban |

Apa itu:

A dana tidak-beban adalah dana bersama tidak mengenakan komisyen jualan kepada pelabur. Saham dana tanpa beban dibeli terus dari syarikat dana dan bukan melalui broker.

Bagaimana ia berfungsi (Contoh):

Mari kita anggap anda membuat pelaburan $ 10,000 dalam dana bersama Syarikat XYZ, iaitu dana tiada beban. Untuk mencapai nilai $ 11,000 selepas satu tahun, dana tanpa beban mesti menjana pulangan 10%. Walau bagaimanapun, jika dana mempunyai beban back-end 4%, pelabur perlu membayar yuran $ 400 setelah penjualan pelaburan ($ 10,000 x.04), dan dana itu perlu menjana pulangan 14% dalam satu tahun untuk mencipta nilai $ 11,000 yang sama.

Apabila melihat maklumat perdagangan dana bersama, simbol "NL" digunakan untuk menunjukkan bahawa dana tidak ada beban.

Mengapa Perkara-perkara:

pelabur dari kerap kali berdagang dengan saham dana bersama mereka, satu aktiviti yang memerlukan dana bersama untuk mempunyai sejumlah besar wang tunai di tangan daripada dilaburkan. Walau bagaimanapun, secara amnya beban dianggap bayaran untuk kepakaran broker dalam memilih dana yang tepat untuk pelabur. Terdapat banyak kontroversi mengenai sama ada dana dimuatkan dengan lebih baik atau lebih buruk daripada dana tanpa beban.

Reksa dana mesti mendedahkan beban dan yuran lain dalam prospektus mereka, dan penting untuk memahami bahawa ketiadaan beban tidak bermakna dana itu tidak mengenakan yuran lain. Oleh itu, apabila membandingkan pelaburan, pelabur perlu berhati-hati untuk menilai semua yuran yang berkaitan dengan pelaburan, bukan hanya saiz beban. Di samping itu, sifat pelaburan, toleransi risiko pelabur, dan tempoh masa pelabur harus selalu dipertimbangkan ketika menilai sebarang pelaburan.