Penasihat Kewangan Peribadi Definisi & Contoh |

Apakah itu: Penasihat kewangan peribadi

A juga penasihat kewangan peribadi Penasihat kewangan peribadi adalah serupa dengan penasihat pelaburan, perancang kewangan, pengurus pelaburan atau perunding pelaburan. Penasihat kewangan peribadi menganalisis status kewangan semasa klien dan membantu pelanggan menetapkan matlamat kewangan yang munasabah dan boleh dicapai. Dia boleh menangani pelbagai soalan dengan lebih cekap. Penasihat kewangan peribadi juga membuat cadangan pelaburan, memberi nasihat objektif dan membantu pelanggan menimbang akibat kewangan keputusan kehidupan. Penasihat kewangan peribadi mesti mempunyai kepakaran dalam perancangan cukai, peruntukan aset, pengurusan risiko, perancangan persaraan dan perancangan harta untuk membantu pelanggan di semua peringkat kehidupan dan dalam pelbagai keadaan. Dalam sesetengah keadaan klien akan membenarkan penasihat kewangan peribadinya bertindak sebagai fidusiari, yang bermaksud bahawa pelanggan memberi kebenaran penasihat kewangan peribadi untuk membuat keputusan atas nama pelanggan tanpa berunding dengan klien untuk kelulusan terlebih dahulu. Penasihat kewangan peribadi sering kali mengenakan bayaran pada jam atau mereka mengenakan pelanggan peratusan aset di bawah pengurusan.

Mengapakah Perkara Penting:

Penasihat kewangan peribadi membantu berjuta-juta orang mendapatkan kewangan secara teratur dan membantu mereka membuat keputusan kehidupan yang berpendidikan.

Di kebanyakan negeri, sesiapa sahaja boleh memanggil dirinya penasihat kewangan peribadi kerana terdapat beberapa syarat pelesenan dan peraturan kecil. Terdapat beberapa kelayakan yang boleh diperoleh oleh penasihat kewangan peribadi, dan yang paling umum ialah penandaan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Penasihat mesti lulus ujian CFP, mempunyai tahap pendidikan terdahulu yang sesuai, menandatangani kod etika, dan mempunyai beberapa pengalaman perancangan sebenar sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penamaan CFP.

Beberapa organisasi membantu orang mencari penasihat kewangan peribadi yang berkelayakan, termasuk Persatuan Penasihat Kewangan Nasional (NAPFA), Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) dan Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat.