Robo-Advisor Betterment Now Syncs Outside Accounts

Perkhidmatan pelaburan secara automatik Betterment telah memperluaskan penawarannya dengan pelancaran agregasi akaun, yang membolehkan pelanggan menyegerakkan semua akaun pelaburan mereka di dalam papan pemuka syarikat.

Betterment mengatakan fungsi baru ini akan memberi pelanggan akses kepada nasihat yang lebih baik, termasuk peningkatan pandangan mengenai peruntukan pelaburan dan yuran akaun.

"Pada Betterment kami berhasrat untuk menjadi hubungan pusat kehidupan kewangan anda, dan kami percaya melihat semua kekayaan anda di satu tempat adalah langkah yang jelas dalam arah yang betul," kata CEO Jon Stein dalam satu kenyataan.

Investmentmatome adalah alat percuma untuk mencari kad kredit terbaik, kadar cd, simpanan, akaun cek, biasiswa, penjagaan kesihatan dan syarikat penerbangan. Mulai di sini untuk memaksimumkan ganjaran anda atau meminimumkan kadar faedah anda. Arielle O'Shea

Cari The Best Robo-Advisors

• Ketahui lebih lanjut mengenai penasihat dalam talian
• Bandingkan fi dan perkhidmatan pengurusan
• Buka dan dana akaun anda

Bandingkan penasihat robo

Perkhidmatan baru ini juga memberi amaran kepada pelabur untuk meluangkan wang tunai, menunjukkan di mana dan bagaimana ia boleh dilaburkan, dan nota yang mana akaun dan dana membawa yuran yang tinggi. Pengguna kemudiannya boleh membandingkannya dengan portfolio Betterment.

Akaun yang boleh diselaraskan termasuk akaun bank dan pelaburan, pinjaman, kad kredit dan gadai janji, memberi pelanggan - dan Betterment - wawasan ke dalam nilai bersih keseluruhan.

Penambahan ciri terakhir syarikat itu, RetireGuide, dilancarkan pada tahun 2015 dan membolehkan pelanggan menghubungkan 401 (k) s mereka. Alat itu meningkatkan penawaran saran persaraan Betterment, yang membolehkan syarikat mempertimbangkan akaun persaraan luar dan membandingkan tahap simpanan semasa untuk meramalkan tahap perbelanjaan persaraan. RetireGuide mengira sama ada pengguna menyimpan cukup, projek-projek apabila dia akan dapat bersara, dan menilai sama ada dia menggunakan kenderaan dan pelaburan simpanan yang betul.

Pertandingan Robo-penasihat terus membina

Sudah tentu, semua ciri-ciri ini sememangnya mendorong untuk membawa lebih banyak aset kepada Betterment. Syarikat itu kini mempunyai $ 3.5 bilion di bawah pengurusan, menjadikannya penasihat robot terkemuka dalam pasaran yang semakin kompetitif. Bettermentment juga mempunyai perkhidmatan penasihat pengurusan dan pelaburan 401 (k) perniagaan ke perniagaan, yang dikenali sebagai Betterment for Business.

Pesaing terdekatnya, Wealthfront, baru-baru ini melancarkan alat penilaian portofolio, juga bertujuan membantu para pelabur menaikkan yuran dan melihat nilai dalam perkhidmatannya. Alat itu bebas dan terbuka kepada semua pelabur, termasuk mereka yang bukan pelanggan Wealthfront.

Kedua-dua syarikat, seperti kebanyakan penasihat robo lain, membina portfolio pelanggan daripada dana yang didagangkan dengan bursa yang rendah.

»Sedia untuk memulakan pelaburan? Pilih penasihat robo terbaik untuk anda

Arielle O'Shea adalah seorang penulis di Investmentmatome, laman web kewangan peribadi. E-mel: [email protected]. Twitter: @intenhea.