Pelaburan Tradisional - Strategi Buy and Hold |

Salah satu pertimbangan yang paling penting dalam syarikat adalah berapa banyak pendapatannya. Pendapatan merupakan indikasi penting mengenai prestasi syarikat. Adakah pendapatan stabil? Adakah mereka berkembang? Sejarah pendapatan selama beberapa tahun sering kali menjadi indikator bagaimana perusahaan dapat melakukannya di masa depan.

Jika sebuah syarikat telah meningkatkan pendapatannya dengan rata-rata 10% setahun untuk lima tahun yang lalu, tetapi kemudian pertumbuhannya melambat hingga 5%, anda harus melihat mengapa trend pertumbuhan ini telah jatuh. Mungkin kerana keadaan perniagaan atau industri keseluruhan, atau mungkin pengurusan syarikat juga tidak berfungsi. Sebaliknya, jika trend pendapatan semakin meningkat, menilai mengapa yang sedang berlaku dan jika ia mungkin berterusan.

Nisbah Harga kepada Earings (P / E) adalah ukuran nilai yang dinyatakan sebagai nisbah yang menyatakan berapa banyak pelabur sedang membayar untuk bakal dolar pendapatan syarikat. P / E dikira dengan mengambil harga saham semasa dan membahagikannya dengan pendapatan sesaham. Sebagai contoh, jika stok dijual pada $ 10 dan memperoleh $ 1 sesaham setiap tahun, P / E adalah 10. Jika saham menjual pada $ 20 dan memperoleh $ 4 satu bahagian, P / E adalah 5. P / E rendah mewakili harga murah, kerana ia jelas merupakan perjanjian yang lebih baik untuk membayar hanya lima kali, dan bukannya 10, setiap dolar pendapatan. Anda harus membandingkan saham hanya dalam industri sejenis antara satu sama lain, contohnya utiliti untuk utiliti atau stok teknologi kepada stok teknologi, apabila membandingkan P / Es. Terdapat juga masa apabila P / E sangat rendah untuk stok bukan kerana ia murah, tetapi kerana prospek perniagaannya adalah miskin.

Banyak syarikat yang ditubuhkan membayar sebahagian daripada pendapatan mereka kepada pelabur dalam bentuk dividen. Sebaiknya, ini bermakna bahawa syarikat sedang menjalankan perniagaan dengan lebih baik untuk mendapatkan lebihan tunai untuk membayar dividen. Banyak syarikat yang berjaya meningkatkan pembayaran dividen mereka setiap tahun, dan beberapa mempunyai sejarah panjang bertahun-tahun meningkatkan dividen mereka. Saham-saham dividen ini lazimnya sesuai untuk pelabur membeli dan menahan. Dividen yang anda bayar semasa anda memegang stok menambah pulangan jumlah anda apabila harga saham akhirnya naik.

Aliran tunai ialah jumlah wang tunai masuk dan keluar dari syarikat sebagai ukuran tahunan dan termasuk pendapatan dan perbelanjaan, serta aktiviti pembiayaan dan pelaburan. Aliran tunai memberikan gambaran berapa banyak wang tunai yang dihasilkan oleh perniagaan dan perbelanjaan dan sering dipanggil nadi perniagaan.

Hutang hutang jangka panjang yang tinggi, terutamanya apabila ia tidak diliputi oleh tunai secara langsung boleh menjadi kebimbangan, sementara hutang jangka panjang yang lebih rendah adalah lebih wajar. Ini merupakan langkah yang jelas tentang kesihatan kewangan keseluruhan syarikat.

Nilai buku adalah ukuran dari apa yang syarikat bernilai jika semuanya dibubarkan, aset-aset yang ditolak liabiliti. Jika syarikat mempunyai nilai buku, sebagai contoh, $ 25 satu saham, tetapi stok menjual hanya dengan $ 15 satu saham, ini merupakan tawaran yang berpotensi, sebagai pelabur mempunyai peluang untuk membeli stok dengan membayar kurang daripada syarikat itu

Untuk Kejayaan Beli-dan-Pegang

Petunjuk di atas akan membekalkan anda dengan banyak maklumat yang boleh dipercayai untuk menentukan keputusan membeli-dan-pegang anda. Anda juga harus menilai prospek perniagaan syarikat, sama ada dalam industri yang sihat dan sama ada ia mengembangkan produk baru, pasaran baru atau bahagian pasaran yang semakin meningkat. Sentiasa memantau asas-asas selepas anda membeli stok; jangan hanya beli stok dan lupa. Walaupun banyak yang mengatakan di pasaran moden kita bahawa kaedah membeli-dan-mati sudah mati, ia masih merupakan strategi yang berjaya, yang berjaya dan masih boleh membawa kepada kekayaan yang besar.