Wealthfront Melancarkan Alat Analisis Portfolio Percuma

Robo-penasihat Wealthfront mengumumkan pelancaran alat analisis portfolio baru, Wealthfront Portfolio Review, yang akan memberikan nasihat dan analisis terperinci kepada para pelabur, termasuk mereka yang bukan klien Wealthfront.

Dalam catatan blog Jan. 12 di laman web syarikat itu, Ketua Pegawai Eksekutif Adam Nash menulis bahawa Wealthfront telah membangunkan alat ini untuk membantu para pelabur meminimumkan bayaran. Beliau memetik data Negeri Street dan Boston Consulting Group yang menunjukkan pelabur AS membelanjakan lebih daripada $ 277 bilion untuk bayaran yang berkaitan dengan menguruskan pelaburan mereka pada tahun 2014. Wealthfront menganggarkan bahawa pelabur boleh mengelakkan 80% daripada kos tersebut dengan berpindah ke portfolio dana indeks kos rendah seperti yang dibina untuk kliennya daripada dana yang diperdagangkan.

Tinjauan Portfolio Kekayaan ditawarkan, sebahagiannya, untuk membantu syarikat menarik lebih banyak pelanggan sedemikian. Setelah penasihat robo terbesar, Wealthfront diluluskan oleh pesaing Betterment dalam aset di bawah pengurusan tahun lepas.

Alat semakan hanya kelihatan pada akaun pembrokeran yang boleh dikenakan cukai, tetapi nota di laman web menunjukkan bahawa keupayaan untuk menganalisis akaun berfaedah cukai sedang dalam perjalanan.

Semak alat Kajian Portfolio mereka>

Alat ini menilai portfolio berdasarkan empat faktor: yuran, cukai, seretan tunai dan kepelbagaian. Sebaik sahaja pengguna membuat akaun percuma di Wealthfront, dia boleh memasukkan nama pengguna dan kata laluan untuk akaun brokernya, kemudian menjawab beberapa soalan yang berkaitan dengan matlamat, aset dan toleransi risiko. Alat kemudian akan mengembalikan laporan yang disesuaikan.

Analisis yuran merangkumi semua yuran yang dibayar oleh akaun, termasuk yuran produk, kos urus niaga dan yuran penasihat, dan melaporkan bagaimana fi semasa dibayar berbanding dengan yuran Wealthfront selama 30 tahun cakrawala masa. Komponen seret tunai membantu para pelabur menentukan berapa banyak portfolio mereka perlu diadakan secara tunai untuk kecemasan dan mengira nilai yang melabur tunai tambahan boleh menambah portfolio.

Harapannya ialah pengguna akan mengambil maklumat itu dan bermotivasi untuk membuka akaun dengan Wealthfront. Tinjauan Portfolio Kekayaan diintegrasikan dengan perkhidmatan Pemindahan Akaun Pemotongan Berkurang Cukai yang membantu para pelanggan meminimumkan cukai apabila memindahkan aset kepada penasihat robo dengan menggabungkan pelaburan sedia ada, menunggu sehingga keuntungan modal menjadi jangka panjang, dan menggunakan penebangan cukai Wealthfront dan perkhidmatan pengindeksan langsung.

Wealthfront menyertai senarai yang semakin berkembang penasihat robo yang menawarkan analisis percuma, termasuk FutureAdvisor, Modal Pribadi dan Blooom.

»Mula melabur: Bagaimana untuk memilih pembina robo terbaik untuk anda

Arielle O'Shea adalah seorang penulis di Investmentmatome, laman web kewangan peribadi. E-mel: [email protected]. Twitter: @intenhea.