Kontinjen Yang Ditangguhkan Bayaran Penjelasan & Contoh |

Mari kita anggap anda membuat pelaburan $ 10,000 dalam dana bersama Syarikat XYZ, yang mempunyai beban back-end 4%. Kehadiran caj jualan tertangguh kontingen bermaksud bahawa pelabur perlu membayar yuran $ 400 setelah penjualan pelaburan ($ 10,000 x.04). Sebaik-baiknya, pendapatan daripada pelaburan itu harus lebih daripada menampung caj jualan tertangguh kontinjen. Dalam contoh ini, dana itu mesti mengembalikan 14% dalam satu tahun untuk mencapai $ 11,000 dalam nilai selepas bayaran, tetapi dana tidak-beban hanya boleh mengembalikan 10% untuk melakukannya.

Secara amnya, caj jualan tertangguh kontinjen dikurangkan untuk setiap tahun pelabur memegang pelaburan. Sekiranya pelabur memegang pelaburan itu cukup lama, iaitu untuk tempoh penyerahan, banyak syarikat dana mengetepikan yuran belakang. Sebagai contoh, caj jualan luar jangka tertunda mungkin 5% pada tahun pertama, 4% pada tahun kedua, dan sebagainya sehingga yuran adalah sifar.

Kenapa Matters:

Beban tidak menggalakkan para pelabur menjual saham mereka secara rutin, suatu aktiviti yang memerlukan dana bersama untuk mempunyai jumlah wang tunai yang banyak di tangan dan bukannya dilaburkan. Walau bagaimanapun, secara amnya beban dianggap bayaran untuk kepakaran broker dalam memilih dana yang tepat untuk pelabur. Terutama, ada kontroversi yang besar mengenai sama ada dana dengan caj jualan tertangguh yang berlarutan melakukan lebih baik atau lebih buruk daripada jenis dana lain.

Biaya jualan tangguhan luar jangka paling sering dikaitkan dengan dana bersama, tetapi anuitas, kepentingan perkongsian dan pelaburan insurans hayat juga mungkin mempunyai caj jualan tertangguh yang berterusan. Reksadana mesti mendedahkan caj jualan tertunda luar jangka dan lain-lain yuran dalam prospektus mereka, dan adalah penting untuk memahami bahawa caj jualan tangguhan luar jangka adalah hanya satu daripada beberapa jenis yuran yang mungkin dikenakan. Oleh itu, apabila membandingkan pelaburan, pelabur harus menilai semua yuran yang berkaitan dengan pelaburan, bukan hanya saiz yuran. Di samping itu, sifat pelaburan, toleransi risiko pelabur dan tempoh masa pelabur harus selalu dipertimbangkan ketika menilai sebarang pelaburan.